Что такое hodl и как могут зарабатывать на крипте новички

Несмотря на взлеты и падения стоимости криптовалют, украинцы продолжают инвестировать в них. По информации исследовательской компании Gradus, каждый пятый украинец в возрасте от 18 до 24 лет покупал криптовалюту.

Редакция MC.today разобралась, что такое стратегия hodl и в чем ее преимущества.

Важно: о том, покупать ли криптовалюту, принимайте решение самостоятельно.

Чтo тaкoe hodl

Норвежец Кристофер Кох узнал о биткоине в 2009 году. Он купил 5 тыс. биткоинов за $27 и вспомнил о своей покупке в 2013 году. Тогда цена биткоина достигла $266, а затем упала до $50. Кох продал всего пятую часть своих цифровых сбережений и на заработанные деньги купил квартиру в одном из самых богатых районов Осло.

Hodl – стратегия работы с криптовалютами. Криптоинвесторы-ходлеры покупают крипту и хранят длительное время, независимо от того, как меняется рынок. Чтобы заработать, некоторые ходлеры «забывают» о своих вкладах на несколько лет.

Hodl – это слово hold переводится с англ. как «держать, хранить» с опечаткой, которая обрела известность и стала частью сленга.

Пoчeму hodl, a нe hold

Термин hodl появился случайно. В 2013 году на форуме bitcointalk активно обсуждали ситуацию на рынке. Стоимость биткоина в тот день упала на 25%. Инвесторы запаниковали и начали активно продавать монеты.

Пользователь с ником GameKyuubi выложил пост под заглавием I am Hodling«Я держу». Автор сокрушался, что не умеет быстро реагировать на изменения рынка – продавать и покупать за несколько секунд до обвала или подъема. Поэтому все, что ему остается, – держать свои биткоины при себе.

Опечатки в посте объясняются просто – автор выпил виски, чтобы снять напряжение. А значение нового термина скоро получило расширенную версию – Hold On for Dear Life, чтo означает «дepжaтьcя из пocлeдниx cил». Еще одна интерпретация аббревиатуры, ее подстрочный перевод – «держаться за дорогую жизнь».

Почему ходлеры зарабатывают

Цена криптовалюты зависит от спроса и предложения. Если спрос растет быстрее, растет и цена. У некоторых цифровых валют фиксированный максимальный объем, например, у биткоина – 21 млн монет. В некоторых криптовалютах есть механизмы, которые «сжигают» существующие токены, чтобы предотвратить слишком большой оборотный запас и замедлить инфляцию. Сжигание токена означает отправку его на невосстановимый адрес в блокчейне.

Еще на стоимость цифровой валюты влияют цена ее производства, есть ли она на биржах, профессионализм команды, которая реализовывает стратегию продвижения монеты.

На цену крипты влияет и то, как ее можно потратить. Летом 2021 года биткоин стал официальной валютой Сальвадора. А сервис PayPal добавил эфириум, биткоин, биткоин кеш и лайткоин в список валют, которыми можно оплачивать счета или делать переводы.

Сложно сказать, как вырастет или, наоборот, снизится цена цифровых денег в течение года. Но в перспективе нескольких лет монеты будут стоить дороже, чем вы их покупали, из-за их ограниченного количества и новых возможностей.

В 2015 году, когда появился эфириум, одна монета стоила $2,77. Сегодня ее можно купить за $3 тыс.

Как долго нужно ходлить? Анджали Джаривала, сертифицированный специалист по финансовому планированию, дипломированный бухгалтер и основатель Fit Advisors, рекомендует хранить биткоины не менее 10 лет.

Плюcы cтpaтeгии hodl

У стратегии hodl есть преимущества:

1. Вы сохраняете нервы. Вам не нужно следить за котировками и прогнозами. Даже если цена падает, вы просто терпеливо ждете.
2. Вам необязательно разбираться в трейдинге, чтобы заработать. Если вы ничего не делаете, вы все равно останетесь в плюсе через несколько лет. Поэтому hodl подходит новичкам.
3. Вы не продаете и не покупаете, а значит, не платите никаких комиссий за транзакции.
4. Ходлерам иногда достаются дополнительные монеты – хардфорки когда блокчейн разбивается на две отдельные цепи в результате использования двух разных протоколов.

Например, BitcoinCash. Чтобы транзакции работали быстрее, 1 августа 2017 года биткоин начал работать по двум протоколам. Это произошло, потому что пользователи блокчейна внесли изменения в его правила. Поскольку изменить что-то внутри сети невозможно, вместо одного блокчейна появилось два, а ходлеры, которые хранили в кошельках биткоины, получили монеты BitcoinCash просто так.

Минусы стратегии hodl

1. Можно потерять вложенные деньги, если ваши монеты исчезнут или обесценятся. Рынок криптовалюты растет, но не все цифровые деньги в итоге приносят прибыль. Многие из них исчезают. По информации ресурса Coinopsy, на рынке более двух тысяч мертвых валют.
2. Монета может не вырасти в цене, потому что команда не ставит себе такую цель. Часто крипту создают, чтобы привлечь инвестиции, а затем обанкротиться. Иногда цифровые деньги воруют мошенники. Основатели биржи Africrypt Амир и Раис Каджи украли у вкладчиков $3,6 млрд в биткоинах.
3. Ходлеры не следят за ситуацией на рынке и потому могут упустить выгодную возможность продать, чтобы заработать.
4. Нет способов контролировать риски и ограничивать возможные потери в случае краха криптопроектов. Например, у трейдеров есть стоп-лосс – автоматическая продажа активов, если курс опустился слишком низко. У ходлеров такой возможности нет.

Cлeнг тpeйдepoв кpиптoвaлют

Чтобы лучше ориентироваться на крипторынке, стоит выучить сленг.

Airdrop – маркетинговая акция, во время которой можно получить бесплатно несколько криптомонет.

Rekt – происходит от англ. wrecked и переводится как «разбитый, разрушенный». Описывает ситуацию, когда криптоинвестор понес огромные убытки.

Baghodler – с англ. буквально «задержался с мешком». Инвecтop, кoтopый хотел продать по более высокой цене, но рынок сдвинулся слишком быстро.

FOMO – аббpeвиaтуpa от фразы fear of missing out, что с англ. переводится, как страх упустить. Криптоинвесторы опасаются продать или купить цифровую валюту в неподходящий момент.

ATH – аббревиатура от all time high. Означает самую высокую цену валюты за все время ее существования.

Whale – с англ. переводится как «кит». Это кpупный учacтник pынкa, у которого достаточно ресурсов, чтобы влиять на курс. Если «кит» продает большую часть своей доли, цена криптовалюты может упасть из-за перенасыщения предложения.

To the Moon – с английского переводится как «до Луны» и означает быстрый pocт цeны мoнeты.

Pump & dump – краткосрочный скачок цены вверх. Это когда группа людей специально скупает определенные монеты, чтобы заставить других покупать и повысить стоимость валюты. За pump обычно следует dump – резкий обвал. Инициаторы ажиотажа начинают в один момент продавать свои активы, из-за чего валюта падает в цене. Те, кто поддался на манипуляции, теряют свои деньги. Эти схемы часто организуются через приложения Slack или Telegram.

FUD – три слова на англ.: fear, uncertainty и doubt. Это страх, неуверенность и сомнения, которые сопровождают криптоинвесторов и заставляют продавать активы, даже когда это невыгодно.

Aльтepнaтивы hodl

Помимо ходлинга есть и другие способы заработать на крипте.

• Фарминг криптовалюты, или доходное фермерство. Когда начисляют токены как вознаграждение за то, что монеты конвертировались в наличные или другие монеты. Чтобы фармить, нужно иметь пул ликвидности – пары токенов в соотношении 50 на 50. Например, DAI/ETH типы цифровой валюты. Как и в случае с банковским депозитом, вы не можете забрать свои деньги, пока не закончится срок договора. В фарминге условия регулируются смарт-контрактами.

Как это работает? Ваши деньги в пуле доступны для продажи другим пользователям. Когда кто-то покупает или продает ETH или DAI, он платит комиссию. Сумма всех комиссий с участием валюты вашего пула распределяется между всеми владельцами пары DAI/ETH. Чем больше ваша доля в пуле ликвидности, тем больше вы заработаете в итоге.

• Стейкинг – это система, в которой владельцы определенных криптовалют получают вознаграждение за то, что хранят крипту в своих кошельках. Так они обеспечивают стабильную работу блокчейна. Чем большую сумму вы храните, тем выше вознаграждение. Стейкинг работает на алгоритме Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения.

Есть фиксированный и бессрочный стейкинг. В первом случае вы самостоятельно выбираете срок хранения, а во втором конечная дата не указывается и вы можете отказаться от хранения в любой момент. Стейкинг – альтернатива майнингу, когда добывают цифровую валюту за счет программного обеспечения. Чтобы заработать до 10% в год, вам не нужно дорогое оборудование.

• Покупка и продажа коллекционных объектов. С помощью технологии NFT криптосертификат блокчейчна, который подтверждает оригинальность и эксклюзивные права владения можно создавать уникальные объекты, которые затем коллекционировать, продавать и получать процент за авторство. Такими объектами могут быть графические работы, видео, гифки, дизайнерские кроссовки, музыка, аватары.

Создатель NFT англ. non-fungible token – невзаимозаменяемый токен может хранить в нем конкретную информацию, подтверждать авторское право и монетизировать свое творчество.

Самый известный NFT-токен Everydays: The First 5000 Days создал Майк Винкельманн. Работу Майка – полотно из пяти тысяч ежедневных рисунков – продали на аукционе Christie’s за $69 млн.

Канадская певица Граймс заработала на продаже своих NFT-картин $5,8 млн, а диджей 3LAU – $11,6 млн за альбом.

Проект CryptoPunks продает коллекционные аватары. На сайте можно выбрать из 10 тыс. уникально сгенерированных аватаров, среди которых люди, обезьяны, пришельцы. Нет двух абсолютно одинаковых персонажей. Аватары CryptoPunks приобрели Snoop Dogg, Jay-Z, Серена Уильямс. Сейчас самым дорогим NFT из коллекции CryptoPunks считается токен #7523 Alien. Его стоимость на аукционе Sotheby’s в июне 2021 года составила $11,8 млн.

Применима ли cтpaтeгия hodl для дpугиx pынков

Долгосрочные инвестиции оправдывают себя на рынке предметов роскоши. Согласно индексу Knight Frank Luxury Investment Index, это:

• антикварная мебель;
• китайский фарфор;
• часы;
• цветные бриллианты;
• почтовые марки;
• объекты искусства;
• монеты;
• вино;
• классические автомобили;
• драгоценности.

Их ценность растет не один год. Например, в 2021 году часы выросли в цене всего на 5%, а за 10 лет – на 87%. По сравнению с криптовалютами, цена предметов роскоши колеблется значительно меньше.

Как ходлили до биткоина

По принципу hodl работает стратегия buy-and-holdс англ. – «купи и держи» на фондовом рынке. Ее суть – держать купленные акции в течение длительного времени, несмотря на изменения на рынке. Такую стратегию предпочитает Уоррен Баффет.

В 1988 году компания Баффета Berkshire Hathaway приобрела 14 млн акций Coca-Cola за $600 млн. С начала 1988 года цена акций Coca-Cola выросла на 2000%.

Джим Роджерс и Джордж Сорос, основатели хедж-фонда Quantum, с 1973 года вкладывали в энергетические компании в период нефтяного кризиса. Через 10 лет прибыль фонда составила 4200%.

Как ходлят биткоин

Лучше всего заработать на ходлинге криптовалюты удается «китам». Это физические или юридические лица, которые владеют от 1 тыс. до 10 тыс. биткоинов.

По информации The Telegraph, около 13% всех биткоинов, или около $80 млрд, сосредоточены на более чем 100 счетах. А 40% всех биткоинов (примерно $240 млрд) принадлежат чуть менее 2,5 тыс. владельцев.

В среднем «киты» ходлят цифровую валюту четыре-пять лет. И не только ходлят, но и вкладывают валюту в криптопроекты.

Братья Кэмерон и Тайлер Уинклвосс владеют примерно 1% всех биткоинов в мире.

Их активы в крипте оцениваются в $2,8 млрд. Близнецы прославились, когда подали в суд на Марка Цукерберга. Его обвинили в краже идеи социальной сети Facebook. Братья выиграли суд, а полученную компенсацию $65 млн вложили в крипту. Уинклвоссы владеют платформой криптоплатежей BitInstant и проектом Winkdex, который отслеживает курс валют.

Мэттью Росзак, чье состояние сегодня оценивается в $1,2 млрд, купил свои первые биткоины в 2012 году. Сегодня он соучредитель платформы децентрализованных финансов DeFi, совладелец криптостартапов Eboost, Enter Financial, MissionMode, Neu Entity, Onramp, SolidSpace, TrueLook.

Лайфхаки для ходлеров

По словам Уоррена Баффета, рынок ценных бумаг – это инструмент для перевода денег от нетерпеливых к терпеливым. Тот же принцип применим к ходлингу. Практика показывает, что те, кто вспоминает о цифровой валюте в своем кошельке через несколько лет после покупки, зарабатывают. Если вы хотите так же, вот несколько лайфхаков.

1. Уменьшите рыночный шум. Рыночный шум – это незначительные колебания цены. Если вы каждый день будете изучать котировки, вы не сможете продержаться долго. Тайрон Росс, генеральный директор Onramp Invest, компании по управлению криптоактивами для финансовых консультантов, предлагает не обращать внимания на ежедневные колебания, но изучить, как криптовалюта работала в последние год или два. Это поможет понять, чего ожидать в долгосрочной перспективе.
2. Покупайте криптовалюту на свободные деньги и при этом выделите на покупку сумму, потеря которой не будет ощутимой для вас. Инвестор Марк Кьюбан сравнивает биткойн с азартными играми и советует инвестировать ровно столько денег, сколько вы можете позволить себе потерять.
3. Выбирайте оптимальное время для покупки. Николай Удянский, владелец Local Trade и совладелец Parliament Media Group, рекомендует заходить на рынок и покупать крипту, когда есть спад. А когда все хорошо – продавать.
4. Изучайте как можно больше информации о криптовалюте. Киана Даниал, автор блога InvestDiva в Instagram и книги «Криптоинвестирование для чайников», начала отслеживать крипторынки в 2016 году, а инвестировать – в конце 2018 года. Даниал считает осведомленность лучшей стратегией.
5. Начните с малого. Купить один биткоин за $40 тыс. сможет далеко не каждый. Но можно купить его часть – сатоши. 1 тыс. сатоши равна 0,00001000 BTC. Это будет стоить около $0,45. Энтони Помплиано, соучредитель хедж-фонда криптовалюты Morgan Creek Digital и биткоин-инвестор, говорит, что если начать даже с небольших вложений, вы получите опыт и узнаете об этом больше.
6. Не спешите повышать ставки. Ден Херрон, финансовый советник Elemental Wealth Advisors, рекомендует вложить в крипту не более 1% всех активов. Остальные 99% вкладывайте во что-то еще.
7. Диверсифицируйте. Когда вы инвестируете в несколько криптовалют с разными уровнями риска, вы можете защитить свой портфель от непредсказуемых ситуаций. Питер Дженсен, основатель платежной компании Rocketfuel Blockchain, предлагает обратить внимание на другие валюты, а не только на биткоин. Монеты, привязанные к доллару, обладают нулевой волатильностью степень колебания стоимости. Среди них Tether, DAI, USD Coin.

Aктуaльность hodl ceйчac

Рынок криптовалюты продолжает развиваться и привлекать большие компании. По информации криптобиржи WazirX, корпорация Intel работает над чипом для майнинга биткоинов. Около 300 банков планируют запустить торговлю биткоинами в первой половине 2022 года. Microsoft приобрел Activision, ведущего разработчика игр в мире, и подтвердил свой интерес к виртуальному пространству Metaverse. А Instagram планирует интегрировать технологию NFT.

Вывод

Криптовалюты – активы с высокой волатильностью. Их цена может меняться ежедневно более чем на 20% в любом направлении, и это нормально. Чтобы зарабатывать на колебаниях курса, нужно просчитывать шаги наперед.

Если у вас нет опыта в криптоинвестициях, можно использовать менее рискованную стратегию hodl. Это возможность получить прибыль в долгосрочной перспективе. Ходлинг можно сравнить с вложением в драгоценности или дорогие часы. Они просто хранятся в вашем сейфе и растут в цене на протяжении десяти лет.

Когда получите больше опыта в инвестициях в крипту, можно пробовать другие способы заработка: стейкинг, фарминг, NFT-продукты.