Трейдеры с опытом могут получать до $10 тыс.: что такое криптобиржа и как на ней зарабатывать

Сергей Мариничев, активный трейдер и комьюнити-менеджер криптобиржи Bybit, считает: если вы занимаетесь торговлей криптовалютами более двух лет, можете зарабатывать до $10 тыс. ежемесячно. Но все зависит от того, сколько денег вы вложили, какой у вас опыт и сколько времени вы готовы уделять трейдингу.

Редакция MC.today разобралась, как начать работать с биржей криптовалют, какие стратегии выбрать начинающему трейдеру и как избежать самых распространенных ошибок.

Что такое криптобиржа и как ее выбрать

Биржа криптовалют – это платформа, на которой можно покупать и продавать крипту. Вы можете обменивать одни монеты на другие или покупать их в обмен на фиатные, то есть реальные, деньги. Например, вы можете конвертировать биткоины в лайткоины, заплатить за них гривнами или вывести крипту в наличные деньги.

Еще на бирже показывают текущие рыночные цены криптовалют, которые они предлагают. И предлагают другие услуги. Например, стейкинг, когда вы замораживаете на кошельке определенную сумму цифровых монет, чтобы обеспечить работу блокчейна.

Тайрон Росс, финансовый советник и генеральный директор Onramp Invest, считает: не существует одной криптобиржи, которая удовлетворит каждого пользователя. Вместо этого вам нужно понять, что именно вы ищете, и найти биржу криптовалют, которая удовлетворит ваши потребности.

Например, вы ищете какую-нибудь специфическую монету или хотите найти пошаговую инструкцию для новичков? В каждом из этих случаев вы можете выбрать разные биржи. Но есть и некоторые общие требования, которым биржи должны отвечать. Вот на что следует обратить внимание:

• Доступность. Биржа должна работать легально и принимать ту валюту, которой вам удобно платить. К примеру, гривны. Информацию об этом можно найти на сайте.

• Безопасность. Поскольку крипта не поддерживается ни одним центральным учреждением, ваши активы на бирже не защищены, в отличие от денег в банке или традиционных инвестициях. Чтобы защитить ваши деньги, у некоторых бирж есть страховые полисы от взлома или мошенничества. У каждой биржи свои способы обеспечить безопасность, о которых необходимо узнать заранее.

К примеру, у биржи Coinbase есть страховка стоимостью $255 млн. Это значит: если ее резервы взломают и украдут до $255 млн, средства владельцев аккаунтов останутся защищенными.

• Комиссия по транзакции. Не стоит гнаться за низкими ставками. Спенсер Монтгомери, основатель Uinta Crypto Consulting, считает: чем проще купить или продать крипту на бирже, тем выше будет комиссия. Еще высокая комиссия возможна, если биржа страхует активы пользователей. Так вы платите за сохранность собственных средств. На разных платформах действуют разные условия. Чаще всего это процент от суммы, но иногда комиссия может быть фиксированной.

• Ликвидностьнасколько быстро можно купить и продать крипту. На бирже должен быть достаточный объем торгов, чтобы вы могли купить или продать крипту в любое время. Часто у более популярных бирж самые большие объемы торговли.
• Монеты, которые есть на бирже. Биткоин или Ethereum можно найти на любой бирже. Но если вы ищете менее популярные монеты, они есть не везде.
• Учебные материалы. Новичкам лучше выбирать биржи, где есть подробные инструкции, видео, подкасты или другие материалы о криптовалюте.
• Где хранятся ваши активы. Хранить ключи к своим криптовалютным активам можно онлайн на бирже или на «холодном» кошельке, то есть специальном USB-носителе. Тайрон Росс предостерегает от бирж, которые позволяют хранить монеты только на своей платформе. Хотя такой вариант подойдет новичков, которые только учатся.

Как заработать на бирже криптовалют

Существует несколько способов заработка на бирже:

• Hodl. Вы покупаете определенную криптовалюту и ждете, пока ее цена вырастет.
• Стейкинг. Вы блокируете на своем кошельке определенную сумму, то есть не можете ею пользоваться. Эти монеты используют для подтверждения транзакций, чтобы создать новый блок в блокчейне. За это вы получаете процент.
• Фарминг. Вы кладете деньги в пул ликвидностихранилище криптовалют, где трейдер может быстро обменять одну валюту на другую или даете другим взаймы. За это вы получаете процент от комиссии за транзакции в этом пуле.
• Торговля криптовалютой. Для этого нужно сначала купить определенные монеты, а затем обменивать их на другие. Так вы заработаете на разнице курсов криптовалют. Поскольку крипта очень нестабильна, трейдинг – рискованная стратегия.

Чтобы зарабатывать на торговле криптой, вы должны хорошо разбираться, как она работает, и иметь аналитические способности. Трейдинг больше подходит тем, у кого уже есть опыт с цифровыми монетами. К примеру, делал долгосрочные инвестиции.

В зависимости от того, какую стратегию вы выбираете, можно заниматься трейдингом самостоятельно или с помощью торгового бота. Они предназначены для рутинной работы. На основе искусственного интеллекта они анализируют информацию о цене крипты и в зависимости от ситуации выставляют ордера на покупку или продажу от вашего имени.

Как торговать на бирже криптовалют

Вот несколько стратегий в торговле криптовалютой.

• Высокочастотная торговля – это техника, при которой вы можете проводить десятки сделок в секунду. Она возможна только при использовании специального бота. Он отслеживает рынок и непрерывно совершает сделки, пока он подключен к бирже.
• Скальпинг – это стратегия, при которой вы получаете небольшую прибыль от большого количества сделок. Чем больше сделок совершаете, тем больше зарабатываете. Скальпинг использует много разных монет, чтобы воспользоваться небольшими изменениями цен в течение короткого периода. Обычно это происходит в течение нескольких минут, но иногда может занять как несколько секунд, так и часов.
• Диапазонная торговля основана на предположении, что цены на криптовалюту в течение определенного периода будут колебаться в пределах определенного диапазона. Считается, что если цена движется за пределы этого диапазона, скоро ее стоимость сильно изменится.
• Технический анализ исследует, как изменялись стоимость актива и размер торгов за определенное время. Он предполагает: рынок уже включил всю известную информацию в текущую цену криптовалюты и объемы ее продаж. Так трейдеры прогнозируют тенденции и принимают решение о покупке.

• Анализ новостей и настроений похож на технический анализ. Но есть одно отличие: он основан на прогнозировании человеческих действий и реакций, а не на ценовых тенденциях. С помощью анализа новостей и настроений из разных источников информации пытаются предусмотреть, упадет или вырастет спрос на определенную криптовалюту. Источниками могут быть новости отрасли, сообщения влиятельных людей в социальных сетях и так далее.

Мировые криптовалютные биржи

Вот десятка лучших бирж криптовалюты по версии CoinMarketCap:

FTX – биржа криптодеривативов. Деривативы – это соглашение двух трейдеров о покупке друг у друга и продаже через некоторое время определенного количества крипты. При этом они сразу определили, во сколько это обойдется. Так оба рискуют, ведь за это время цена может как вырасти, так и упасть, и кто-то из них потерпит убытки. Команда проекта раньше работала в Google, Facebook и других технологических компаниях с Уолл-стрит.

Coinbase Exchange – криптобиржа, где можно не только продать или купить монеты, но и зарегистрировать «холодный» кошелек для ключа к криптовалюте. Еще здесь можно создавать NFT и занимать наличные под залог биткоина. На сайте также можно узнать больше о криптографии и получить советы для новичков. 

Binance – крупнейшая в мире криптобиржа по ежедневным объемам торговли. Здесь более 370 монет, которые можно купить, продать, поставить на стейкинг и так далее. Здесь есть учебные материалы для начинающих, но в целом биржа подходит продвинутым пользователям.

Kraken – криптобиржа, где можно купить крипту за фиатные деньги. Еще здесь можно ставить монеты на стейкинг, чтобы обеспечивать работу блокчейна, и получать за это процент. Также здесь есть инструкции, видео и подкасты о криптовалюте для новичков.

KuCoin – сингапурская биржа, где можно быстро купить или обменять крипту, читать новости отрасли и объединяться с другими криптоинвесторами в сообщества.

Huobi Global – здесь можно купить крипту, торговать с маржой, использовать торгового бота и так далее. Еще на бирже есть материалы для новичков.

Bitfinex – на бирже можно купить монеты, заниматься трейдингом и стейкингом, продавать ценные бумаги и узнать больше о крипте.

Gate.io – можно купить крипту и ходлить, то есть держать при себе и ждать, пока ее цена вырастет. Еще можно заниматься маржинальной торговлей, давать монеты в ссуду, добывать монеты и так далее.

Gemini – новичкам биржа предлагает покупать крипту и зарабатывать проценты. Для продвинутых пользователей – торговать монетой, сделать свой кошелек и так далее.

Binance.US – биржа цифровых активов, которая получила лицензию Binance. Работает в США.

Украинские биржи криптовалют

Эти платформы основаны и работают в Украине.

Kuna Exchange.  Здесь можно купить биткоин и другие криптовалюты. Есть возможность пополнить счет в гривнах и долларах. Комиссии по вводу и выводу денег отличаются в зависимости от валюты.

К примеру, если вы хотите пополнить счет гривнами, придется заплатить 1,5% от суммы плюс 5 грн, а чтобы вывести деньги – просто 1,5%. Если пополняете долларами – 0,5%, а чтобы вывести – 2%. При пополнении криптой есть только комиссия при выводе средств. Она зависит от конкретной монеты.

Если вы пересылаете криптовалюту другому пользователю биржи, ничего платить не надо.

BTC Trade Ua.  На платформе совершают более 1,5 тыс. сделок ежедневно. Здесь можно купить и обменять самые популярные монеты, например, биткоин, лайткоин, эфириум и другие валюты.

Можно пополнять счет только гривнами или криптой. Для этого можно воспользоваться картами Visa, Mastercard, перевести деньги из «Приват24» или криптокошелька.

Комиссия за торги составляет 0,1%, за пополнение гривной – 2–2,75%, а за вывод денег – 1–1,3%. Она зависит от того, как вы пополняете и выводите деньги.

Qmall. Биржа-метавселенная, которую основали в ноябре 2021 года. На платформе можно торговать криптовалютой, получать пассивный доход, например с помощью стейкинга, смотреть историю пополнений или создавать новые криптовалютные проекты.

Внести фиатную валюту можно с карты. Еще вы можете переслать из криптокошелька любую из доступных на бирже криптовалют. Например, BTC, ETH, USDT, BNB и другие.

Торговая комиссия составляет 0,2%. При пополнении баланса гривнами придется заплатить 0,5% от суммы. Комиссия за вывод зависит от способа, который вы выберете. Вы сможете увидеть ее на странице сайта, когда соберетесь это делать.

Онлайн- и офлайн-биржи криптовалют

Кроме онлайн-бирж криптовалюту можно купить офлайн. Хотя такой формат менее распространен. Клиенты могут зайти с улицы и приобрести разные криптовалюты. Оплатить покупку можно наличными, кредитной картой или банковским переводом.

В некоторых магазинах обучают новичков, как работают разные цифровые валюты, и помогают настроить цифровой кошелек. Им инвестор управляет через приложение. Офлайн-биржи берут комиссию в пределах от 0,99% до 5% за каждую транзакцию. Это немного больше, чем на больших онлайн-биржах. 

Адам Хак, исполнительный директор и основатель офлайн-биржи Coin Nerds, считает: такие магазины помогают разобраться в криптовалюте новичкам. По его словам, многие могут купить на онлайн-бирже монет на $500–1000, а дальше не знают, что с этим делать. Они решают, что это слишком сложно, и уходят.

Когда клиент попадает на офлайн-биржу криптовалют, может получить консультацию специалиста. Это большое преимущество таких магазинов.

В Украине пока офлайн-бирж нет.

Отличия биржи криптовалюты от фондовых и валютных рынков

У криптовалютных, фондовых и валютных бирж есть одна общая черта: они упрощают торговлю активами. Но у них есть много отличий.

• Тип активов. На криптобирже можно купить крипту, на фондовой – акции компании, а в валютном обменнике – обменять одну фиатную валюту на другую. К примеру, гривны – на доллары и наоборот. 

Акции – это ценные бумаги, которые подтверждают право собственности на компанию. Криптовалюта в свою очередь не обязательно доказывает, что вы владеете еще чем-нибудь, кроме монет. При этом ее цена не базируется ни на чем.

• Зрелость рынка. Фондовые биржи и валютные обменники существуют гораздо дольше, чем биржи криптовалют. Их работа регулируется местными законами. Компании, которые выпускают акции, должны быть прозрачными для акционеров. То есть делать отчеты о работе на рынке, показывать финансовые отчеты и так далее.

Криптобиржи по сравнению с фондовым и валютным рынками слишком молоды, потому постоянно развиваются. Работа некоторых из них не регулируется государством, например если в стране крипту запретили.

• Нестабильность. Волатильность – колебания цен любого актива. Чем меньше волатильности на рынке, тем стабильнее считается рынок, но и вознаграждение придется ждать дольше.

На курс валют влияет политическая ситуация в стране, ее макроэкономические показатели, например, ВВП, инфляция и так далее. На фондовые биржи тоже могут влиять события в мире. К примеру, в марте 2020 года американский фондовый рынок обвалился на 9–11% из-за угрозы коронавируса.

Самым волатильным считается крипторинок. На смену цены могут влиять пользователи, у которых много тех или иных монет. К примеру, когда в 2021 году Илон Маск инвестировал в биткоин $1,5 млрд, цена монеты выросла на 17%. При этом политические факторы не так сильно влияют на стоимость крипты.

• Простота сделок. Обменять одну валюту на другую, как и купить криптовалюту, может любой человек без посредников. Но торговать на фондовом рынке можно только через брокера.

Важные правила для биржи криптовалют

Никита Нагаткин, главный исполнительный директор и соучредитель IT-компании Digis, победитель рейтинга MC.today «50 отважных предпринимателей Одесской области» и инвестор, делится своим опытом инвестиций в крипту. Вот что он советует новичкам:

• Перед тем как начать работать на бирже криптовалют, нужно хорошо разобраться, как она работает.
• Инвестировать только свободные деньги, которые не нужны вам для жизни прямо сейчас.
• Не ждите, пока соберете большую сумму. Начать можно с $20.
• Выбирайте только те активы, в которых хорошо разбираетесь.
• Если вы не можете разобраться самостоятельно, найдите финансового консультанта.

Три проверенные стратегии, как новичку начать торговать криптовалютой

Идеальной стратегии для трейдинга криптовалют не существует, но есть те, что подходят новичкам.

Покупка равными частями

Эта стратегия состоит в том, чтобы инвестировать в крипту небольшие суммы в течение определенного промежутка времени. Представим, что у вас есть $5 тыс. Вы вкладываете их не все сразу, а делите на маленькие части. К примеру, по $50. Каждую неделю или месяц покупаете крипту, пока не потратите весь свой бюджет.

Так вы уменьшите влияние волатильности на крипторинке. Благодаря тому, что цена монет постоянно колеблется, когда вы инвестируете маленькими суммами, скорее всего, сможете купить больше монет, чем когда вложите всю сумму сразу.

Для этой стратегии можно настроить торгового бота или делать это самостоятельно. Если вы выбираете второй вариант, старайтесь покупать в те дни, когда криптовалюта стоит дешевле, чем 24 часа назад.

«Золотой крест» и«крест смерти»

Это метод, который использует две средние скользящие, MAMoving Avarage – показатель в техническом анализе. То есть индикаторная линия диаграммы, которая показывает среднюю цену актива за определенный промежуток времени. Для этой стратегии вы ищете, где пересекаются кривые за предыдущие 50 дней и за предыдущие 200 дней.

Есть два типа пересечения:

• Конвергенция, то есть золотой крест – когда 50 MA двигается вверх, а 200 MA – вниз. Она означает: краткосрочный импульс превышает долгосрочный импульс, то есть нужно покупать крипту. Это происходит, когда покупатели возвращаются на рынок и увеличивают цены.
• Дивергенция, то есть крест смерти – когда 50 MA идет вниз, а 200 MA – вверх. Это означает, что краткосрочный импульс падает по сравнению с долгосрочным импульсом. Надо продавать. Это происходит, когда большое количество трейдеров решают выйти с рынка и продать свои активы.

Настроить такие графики можно на вашей бирже криптовалют. 

Это долгосрочная торговая стратегия, которая лучше всего работает в течение 18 месяцев и более.

Смена тренда, или дивергенция RSI

Для этой стратегии нужно владеть техническим анализом, то есть разбираться, как будут изменяться цены на крипту. Так вы сможете предсказать, когда тенденция роста или спада начнет двигаться в противоположном направлении. 

RSIrelative strength index означает индекс относительной силы. Это индикатор на диаграмме, который измеряет импульс путем расчета среднего количества прибылей и потерь за 14-дневный период. 

Линия индикатора колеблется от 0 до 100. Если линия поднялась выше 70 пунктов, актив считается перекупленным, то есть его цена скоро пойдет вниз. Если линия опустилась ниже 30, актив считается перепроданным – его стоимость, вероятно, скоро вырастет.

Но нужно быть осмотрительными, ведь эта стратегия иногда может давать неправильные результаты. К примеру, бывают случаи, когда RSI показывает, что нужно покупать крипту, но ее цена продолжает падать.

Грубые ошибки в трейдинге криптовалют

Так как у крипторынка низкий порог входа, каждый, у кого есть доступ в интернет и небольшой капитал, может торговать криптовалютой. Но, по мнению криптотрейдера Скотта Мелкера, новички часто совершают похожие ошибки.

• Начинают с торговли реальными деньгами. Некоторые биржи позволяют пользоваться виртуальными деньгами, чтобы понять, как работает трейдинг. Так вы ничего не потеряете, но получите опыт и разберетесь, как работает платформа. Позже, если захотите, сможете продолжить уже с реальными деньгами.

• Торгуют без стоп-лосса. Стоп-лосс – это биржевая заявка, которая помогает ограничить ущерб. Например, вы купили Ethereum за $2 тыс. Максимальный ущерб, который вы готовы понести, составляет 10%. Если цена начнет падать и достигнет отметки в $1,8 тыс., биржа автоматически начнет продавать вашу криптовалюту.

Сергей Мариничев, криптотрейдер, в 2020 году купил биткоины, когда их цена падала. Тогда их стоимость уменьшилась с $10 тыс. до $7 тыс. Он был уверен: скоро тенденция развернется и биткоин начнет расти. Но в течение 15 минут, когда Сергей был отключен от сети, цена упала еще ниже. Когда он снова подключился, понял, что понес большие убытки, ведь не поставил стоп-лосс.

• Не удерживают равновесие. Успешным криптотрейдерам важно сделать свой инвестиционный портфель разнообразным. К примеру, Скотт Мелкер держит в крипте только 10% своих инвестиций. При этом из них 70% – это долгосрочные инвестиции, 15% он обналичивает, и только 15% предназначены для трейдинга.

• Путают инвестиции и трейдинг. Если вы инвестируете вдолгую, не следует обращать внимания на колебания цены. Если вы занимаетесь трейдингом, то должны продать крипту, как только достигнете отметки стоп-лосс.

• Не ведут торговый журнал. Записывать детали сделки – это лучший способ научиться зарабатывать торговлей криптовалюты и избежать ошибок в будущем. 

• Тратят больше, чем готовы потерять. Колебание цены криптовалюты привлекает инвесторов. Однако инвестиции в крипту – это скорее лотерейный билет. Потому не стоит рисковать всем.

• Вкладывают недостаточно денег. Если вы хотите зарабатывать трейдингом криптовалюты, ваш доход должен покрывать ваши расходы на жизнь. В большинстве стран для этого нужно вложить $50–100 тыс. Вы можете разочароваться, когда начнете заниматься трейдингом, а ваша прибыль не сможет перекрыть ваши потребности.

• Используют кредитное плечо. Это соотношение между личными деньгами трейдера и деньгами, которые он взял взаймы. Например, если вы покупаете крипту на $10 с кредитным плечом 1:500, то берете ссуду у биржи в 500 раз большую. То есть $5 тыс. Если цена актива упадет, вы будете должны бирже $5 тыс.

Сергей Мариничев советует: если вы занимаетесь трейдингом крипты меньше года, не стоит брать кредитное плечо больше 1:2. То есть, если вы вкладываете $10 собственных средств, заем от биржи должен быть не более $20, а не $5 тыс., как в первом случае.

• Используют стратегии, которые не понимают до конца. Новичкам часто трудно разобраться в техническом анализе. Поэтому они могут сделать неправильные выводы, потому что не поймут тенденцию. В начале лучше этого избегать.

• Используют чужие идеи. Не стоит покупать или продавать крипту, если это кто-то советует в соцсетях. Опытные трейдеры не боятся идти против толпы.

Вывод

Биржа криптовалют – это платформа, где можно купить цифровые монеты, заниматься трейдингом, ставить их на стейкинг или давать взаймы другим и получать за это проценты. К самым популярным международным биржам относятся Binance, Gemini, Coinbase и другие. Есть и украинские биржи. Это Kuna, Qmall и BTC Trade UA.

Кроме онлайн-платформ биткоины и альткоины можно купить на офлайн-бирже. Это обычный магазин, где можно заплатить за крипту наличными или банковской картой. Вам помогут настроить кошелек и дадут код доступа.

Один из способов заработать на бирже – заниматься трейдингом, то есть покупать и продавать крипту и зарабатывать на разнице курсов.