logo
29 Sep 2021

Кто такой брокер и зачем с ним работать

Если вы когда-нибудь хотели торговать на бирже или задумывались о том, чтобы инвестировать, вы слышали про брокеров. Редакция MC.today разобралась, кто это такие, как с ними сотрудничать и нужно ли вам это.


Кто такой брокер и чем он занимается

Брокер – это посредник между инвестором и тем, кто выпускает акции. То есть между вами и, например, Apple. Брокером называют человека или компанию, в которой такой специалист работает. У брокера должна быть лицензия для работы на фондовом рынке либо лицензия на обмен криптовалют, если мы говорим про криптобиржу.

Работа с брокером происходит так: вы выбираете акции, которые хотите купить, сообщаете брокеру и он покупает их за вас. Здесь у многих возникает вопрос: «Зачем мне брокер, если я могу купить акции самостоятельно?». Дело в том, что фондовая биржа не работает с инвесторами напрямую. Подать заявку о покупке или продаже акции на бирже может только профессиональный брокер. Такой специалист знает правила биржи и заключил с ней договор.

Брокер получает от вас заявку на покупку акций и следит, чтобы заявка выполнилась, правильно хранилась и вы получали дивиденды. Если вы захотите продать ценную бумагу, брокер сделает и это. За свои услуги брокер берет комиссию.

Биржевые торги в Украине появились еще в 1992 году. Изначально биржа – это помещение, где собирались инвесторы, торговцы и брокеры, чтобы заключать сделки. Сейчас вы можете покупать разные ценные бумаги онлайн после того, как подпишете договор с брокером.

Например, на Украинской бирже можно купить:

  • акции;
  • облигации;
  • фьючерсы;
  • опционы;
  • инвестиционные сертификаты;
  • облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ).

Если вы живете в Украине и хотите купить акции международных компаний, есть два способа:

  1. Купить акции через зарубежного брокера.
  2. Купить акции через украинского брокера.

В первом случае брокер должен работать в компании, которую регулирует Комиссия по ценным бумагам и биржам США. Вы говорите брокеру, какие акции хотите купить, и он покупает их за вас. Во втором случае украинский брокер покупает зарубежные акции самостоятельно и перепродает их вам.

Какие еще есть брокеры

Брокеры есть не только на фондовых биржах, но в и других сферах. Например, брокер может помочь вам оформить ипотеку или страховой полис. Всех брокеров можно разделить по сфере, в которой они работают. Вот пять основных видов:

  1. Биржевой брокер. Обычно, когда мы хотим купить акции, мы сотрудничаем именно с таким брокером. Он работает с фондовой биржей, у него есть соответствующая лицензия, и он может покупать и продавать за вас акции на этой бирже. Именно про них мы подробно рассказываем в этой статье.
  2. Страховой брокер. Такие брокеры работают на рынке страхования. Они помогут вам подготовить все необходимые документы и оформить страховой полис.
  3. Таможенный брокер. Помощь такого брокера пригодится, если вам нужно оформить документы на ввоз или вывоз товаров через границу. Либо если нужно урегулировать вопросы с таможней.
  4. Ипотечный или кредитный брокер. Такой брокер работает как посредник между покупателем недвижимости, продавцом и банком, в котором оформляют кредиты или ипотеку. Он помогает подготовить необходимые документы, составить договоры, отправить документы в банк и выбрать компанию для выгодного оформления ипотеки.
  5. Фрахтовый брокер. Фрахт – это плата за перевозку груза, обычно такой груз перевозят на судах. Фрахтовый брокер – это посредник между владельцем груза и владельцем судна.

Как работать с брокером

Если вы раньше никогда не торговали на бирже, сначала придется разобраться с теорией. Определитесь, какие активы вы хотите покупать: акции, фьючерсы, опционы или, может, криптовалюту? После этого можно выбрать торговую стратегию.

Торговая стратегия – это список правил и критериев, которые вы будете использовать для того, чтобы торговать на бирже. Например, вы можете «вложить и забыть» до момента, пока цена актива не вырастет. Или вы можете вложиться в ценную бумагу, которая активно растет, и продать ее, когда она будет на пике цены. Еще можно торговать с кредитным плечом – это когда брокер дает вам заемные средства и вы можете заработать больше.

 

Когда вы определитесь с активами и стратегией, можно переходить к следующим шагам:

1Выберите биржу и брокера. Разные брокеры продают разные активы. Например, на фондовой бирже вы сможете купить акции Tesla, а на криптовалютной – биткоины. Наоборот не получится.

2Подпишите договор с брокером. Подобный договор можно найти на сайте Верховной Рады или у самого брокера. Например, «Альфа-Банк» публикует брокерский договор на своем сайте.

3Установите торговую платформу. Для торговли понадобится торговый терминал – это приложение, в котором вы сможете отслеживать курс акций и свой портфель, покупать и продавать новые активы.

4Зарегистрируйтесь. Если вы скачиваете специальный терминал, который порекомендовал брокер, он может выдать вам логин и пароль самостоятельно. Если вы планируете инвестировать в криптовалюту, то нужно будет зарегистрироваться на криптобирже и пройти специальную процедуру идентификации – Know Your Customer (англ. знай своего клиента. – Прим. ред.). Обычно для этого достаточно отправить ваше фото и фото документов.

5Пополните счет. У каждой биржи есть свои требования к минимальной сумме, брокер подскажет, сколько денег нужно внести на счет.

6Торгуйте. После этого вы можете начинать торговать. По вашему указанию брокер будет покупать или продавать активы, которые вы выберете. При этом учитывайте, что нужно платить комиссию брокеру и налог на инвестиционный доход – 18% от суммы.

Брокер должен рассказать вам, какая у него комиссия, сколько нужно заплатить налогов и будут ли какие-то другие траты. Когда вы торгуете онлайн, эту информацию могут просто разместить на сайте, поэтому внимательно изучайте условия торговли до того, как купить первые акции.

Кто и как контролирует работу брокера

Работу брокера регулируют Хозяйственный и Гражданский кодексы Украины. При этом за тем, как работают брокеры, следят:

  • Государственная фискальная служба (ГФС);
  • Национальный банк Украины (НБУ);
  • Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР);
  • Объединение профессиональных участников фондового рынка (ОПУФР).

У каждой из этих организаций свои обязанности. Так, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку:

  • разрабатывает и контролирует выполнение регуляторных актов;
  • выдает лицензии брокерам;
  • регистрирует выпуск ценных бумаг украинских и зарубежных компаний;
  • курирует управление акционерных обществ;
  • регулирует работу Центрального депозитария Украины (место, где хранят и считают ценные бумаги. – Прим. ред.).

Государственная фискальная служба следит за тем, чтобы брокеры работали легально и правильно вели бухгалтерский учет. Национальный банк Украины не контролирует работу фондовых рынков и бирж, но его монетарная политика (денежно-кредитная политика государства. – Прим. ред.) влияет на работу брокеров.

Объединение профессиональных участников фондового рынка – что-то вроде этической комиссии для брокеров. Эта организация контролирует, насколько брокер отвечает критериям профессиональной этики.

Вот что делает ОПУФР:

  • внедряет этические нормы;
  • разрабатывает стандарты и рекомендации для профессии брокера;
  • проводит досудебный арбитраж споров;
  • контролирует, чтобы брокеры соблюдали внутренний устав.

Как выбрать себе брокера: 8 шагов

Если вы новичок на рынке ценных бумаг, вам может быть сложно определиться с брокером. Вот несколько простых шагов, как это сделать:

  1. Проверьте лицензию. По закону «Про ценные бумаги и фондовый рынок», брокер в Украине не может работать без лицензии. Такие лицензии выдает Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку. Проверить лицензию можно на официальном сайте комиссии. Внимательно прочитайте всю информацию в лицензии и проверьте, чтобы все имена и названия совпадали.
  2. Почитайте рейтинги и отзывы. То, что у брокера есть лицензия, к сожалению, не гарантирует качество его работы. Но можно изучать рейтинги украинских брокеров и читать отзывы на сайте у брокера или на сторонних ресурсах.
  3. Проверьте финансовую отчетность. Брокер может публиковать отчетность на собственном сайте. Либо вы можете посмотреть финотчетность компании на портале «Дія».
  4. Выберите удобный способ работы. Выше мы писали, что вы можете торговать ценными бумагами через специальное приложение, которое называется терминалом. Еще вы можете торговать через сайт или приложение в смартфоне, если у брокера или биржи оно есть. До того как начать сотрудничество с брокером, убедитесь, что все необходимые программы совместимы с вашим компьютером или смартфоном. Некоторые брокеры работают через телефонные звонки, но обычно это дополнительная услуга за отдельную плату.
  5. Уточните у брокера размер комиссий и другие выплаты. Если брокер сам не дал вам подробную информацию про оплату своей работы, лучше уточнить ее дополнительно. Все брокеры берут комиссию за свою работу. Но иногда нужно дополнительно платить абонентскую плату, комиссию за работу с терминалом и обслуживание счета.
  6. Узнайте про дополнительные услуги. Иногда брокер может обучать инвестированию и финансовой грамотности. Узнайте, делает ли это ваш брокер и нужно ли за это дополнительно платить.
  7. Узнайте, как заключить договор. Некоторые компании заключают договоры только офлайн, с другими можно сотрудничать полностью онлайн.
  8. Внимательно изучите договор. Важно, чтобы вы понимали все условия работы с брокером. Даже те, что написаны мелким шрифтом в конце.

Как снизить риски при работе с брокером

На самом деле, вы снизите все риски, если внимательно изучите договор. В нем должно быть прописано, что брокер может делать с вашими деньгами и ценными бумагами, а что нет.

Практически все риски связаны с тем, что брокер будет использовать ваши деньги или ценные бумаги, а потом обанкротится. Вот основные способы обезопасить себя и свои сбережения:

1Старайтесь не хранить деньги на брокерском счете. Брокер может использовать ваши деньги в своих интересах. Обычно это прописывается в договоре. В этом нет ничего опасного, если у брокера хорошо идут дела.

Он занимает ваши деньги другим клиентам и получает за это процент. Но, если брокер обанкротится, вы можете потерять часть денег. Поэтому старайтесь не держать деньги долго на брокерском счете. Вкладывайте деньги в ценные бумаги или выводите на свой банковский счет. Так вы снизите риск их потерять.

2Защитите свои ценные бумаги. Тут такая же ситуация, как с деньгами. Брокер может временно пользоваться вашими ценными бумагами. При этом он обязан вернуть ваши акции по первому требованию и продать их сразу, как вы попросите. Этот пункт тоже прописывается в договоре.

Риск здесь такой же, как и в использовании ваших денег: если брокер обанкротится, вы можете потерять часть акций. Еще один риск – это начисление дивидендов. Они начисляются на того, у кого акции находятся в данный момент. Если ваши ценные бумаги были у брокера, он обязан передать дивиденды вам. Но есть риск, что брокер этого не сделает. Если вы хотите полностью защитить свои ценные бумаги, вы можете не давать брокеру разрешение их использовать. Но в этом случае комиссия и услуги брокера могут быть дороже.

3Следите за состоянием счетов. В инвестициях всегда есть риск упустить движение рынка. Например, вы можете не успеть продать или купить вовремя ценные бумаги, которые хотели. Поэтому старайтесь следить за финансовыми новостями, собственными счетами и выписками.

Плюсы и минусы работы с брокером

Плюсы:

  1. Вы сможете купить акции. Это самый главный плюс, потому что инвестировать без посредника у вас не получится.
  2. Вы будете работать с профессионалом. У брокера можно уточнить, что и когда лучше покупать. Некоторые брокеры проводят курсы или лекции по инвестированию для своих клиентов.
  3. Вы правильно оформите все документы. Брокер будет покупать и продавать акции за вас, это значит, что вам не нужно будет разбираться в нюансах работы с каждой конкретной компанией, которая выпускает акции.

Минусы:

  1. Нужно платить комиссию. Бывает так, что ваш заработок от акций будет меньше, чем оплата услуг брокера. Не всегда удается просчитать это заранее, чтобы точно остаться с прибылью.
  2. Можно столкнуться с непрофессионалом. Как и в любой сфере, в инвестициях есть те, кто хорошо знает свое дело, и новички или не очень опытные брокеры. Чтобы обезопасить себя, читайте отзывы и выбирайте компании, которые давно на рынке.
  3. Вы зависите от посредника. Брокер заинтересован в том, чтобы вы платили комиссию как можно дольше, поэтому он может мотивировать вас вложить больше, чем вы планировали, например.

Примеры брокерских компаний

Вы всегда можете найти рейтинги самостоятельно и выбрать ту компанию, которая понравится вам больше всего. Вот три известных брокера для примера:

Forex Club

Скорее всего, вы слышали это название. Компания на рынке с 1997 года. У Forex Club много положительных отзывов от клиентов о брокерской деятельности, обучении, онлайн- и офлайн-мероприятиях для инвесторов.

Freedom Finance

Компания работает с 1999 года, у нее есть офисы в 12 городах Украины, если вы хотите сотрудничать офлайн. Все договоры можно оформить онлайн. Еще можно торговать на демосчете, чтобы протестировать возможности платформы и разобраться с инвестированием, если вы новичок.

Exante

Это более молодая компания, ее открыли в 2011 году. Exante – это международный брокер, который работает с физическими и юридическими лицами. Вы сможете торговать акциями, фьючерсами, опционами, облигациями и другими активами на рынках США, Азии и Европы.

Выводы

Брокер – это посредник между инвестором и эмитентом – тем, кто выпускает ценные бумаги. Купить акции или другие бумаги в Украине без брокера нельзя. У брокера есть специальная лицензия, чтобы покупать и продавать активы. Инвесторам такую лицензию не выдают. Чтобы работать с брокером, нужно заключить договор. Это можно сделать онлайн или офлайн.

Брокер обязан покупать и продавать те ценные бумаги, которые вы скажете. За это он берет комиссию. Чтобы снизить риски и правильно выбрать брокера, важно читать отзывы, узнавать, как давно компания работает на рынке, проверять брокерскую лицензию и очень внимательно читать договор, который вы подписываете с брокером.

По теме:

Вакансии

Разместить вакансиюЕще 13 вакансий

Вдохновляющие компании

Playrix

За 16 лет компания в 300 раз выросла по количеству сотрудников.
Больше тысячи из них работают в Украине.
Отправить резюме

Stand out as a global creator

Продуктами iDeals пользуются 100 тыс. компаний.
Команда работает из 11 стран по всему миру
Отправить резюме

Выбор редактора

Вакансии компаний

РАЗМЕСТИТЬ ВАКАНСИЮ
ЗА 1600 ГРН

Юрист

LEV Development, Киев
від 23 000 грн

Інтернет-маркетолог

Наукові публікації, Киев
25 000 грн

ЕЩЕ 10 ВАКАНСИЙ

Спецпроект

Вдохновляющие компании-работодатели

Alfa
«БИОСФЕРА»

Ваша жалоба отправлена модератору

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: