Мошенники взяли кредит в Moneyveo на имя Валерия Яковенко. Как это случилось и при чем тут СБУ

Украинский предприниматель Валерий Яковенко заявил, что неизвестные оформили на его имя кредит через сервис Moneyveo. Для этого мошенники использовали его паспортные данные, которые есть в открытом доступе на сайте Prozorro. Редакция MC Today разобралась, как это случилось.


Что говорит Яковенко

Об этом Валерий написал в Facebook. Он сказал, что узнал о кредите, только когда открыл на почте письмо месячной давности. Сейчас предприниматель вместе с процентами должен сервису больше 12 тыс. грн. При этом цифра растет в геометрической прогрессии, утверждает Яковенко.

«Еще в прошлом месяце долг был на уровне 9,3 тыс. Все из-за драконовских процентов кредита», − говорит он.

В своей публикации Валерий также описал, как может работать подобная схема. Он предполагает, что кредиты оформляют онлайн, а делает это кто-то из сотрудников Moneyveo. Мошенник использует паспортные данные, которые все предприниматели обязаны размещать на платформе Prozorro.

При этом карту получателя он может указать вообще любую, в том числе и свою собственною. Сначала сумма небольшая – несколько тысяч гривен, но за пару месяцев она вырастает в 2-3 раза, уверен Яковенко.

Также он добавляет, что от этой сомнительной истории пострадала его кредитная история: банк аннулировал кредитный лимит на его карте.

«Вся кредитная история, зарплата, миллионы гривен уплаченных налогов канули в лету», – пишет Яковенко.

Валерий Яковенко

Валерий Яковенко

Он объясняет, что люди, которые попались на крючок таких аферистов, не смогут в будущем нормально взять в кредит даже на стиральную машину. Более того, если мошенники «надули» предпринимателя, то его компания тоже может от этого пострадать, ведь кредитная история физического лица нередко распространяется и на юридическое.

Валерий утверждает, что уже написал заявление в полицию и сейчас советуется со своими адвокатами. Он также добавил, что не он один столкнулся с подобной проблемой.

«Оказывается, существуют сообщества, насчитывающие от пары десятков до 250 человек, которые пострадали от финансового мошенничества такой вот нефинансовой компании», – говорит он.

В комментариях к посту свое мнение написала заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова. Она сообщила, что хотя Нацбанк и не регулирует вопросы, связанные с финансовыми компаниями, она все же попытается чем-то помочь предпринимателю.

Также на публикацию отреагировал заместитель министра экономического развития и торговли Максим Нефедов, который отвечает в министерстве за платформу Prozorro. Он заявил, что члены его команды настаивают на том, чтобы вся информация была на платформе в открытом доступе. Если закрыть личные данные человека, это даст дополнительные возможности для мошенничества во время тендеров на Prozorro.

На финансовом портале «Минфин» другие пользователи также сетуют, что попали в подобную ситуацию: «Позавчера пришло письмо с требованием выплатить 8,3 тыс. грн, но никакого кредита я и близко не брала».

Валерий говорит, что сотрудники Moneyveo связались с ним через несколько часов после публикации в Фейсбуке, пообещали закрыть кредит и решить вопрос с кредитной историей за один день. Погасить кредит Валерий собирается без суда, но вот будет ли он подавать иск о нанесении ущерба деловой репутации, пока еще не знает.

Как объясняют ситуацию в Moneyveo

Инна Калинина

Инна Калинина

Редакция MC Today обратилась за комментарием в Moneyveo. По словам PR-менеджера компании Инны Калининой, их сервис выдает кредиты только физическим лицам в формате «кредит до зарплаты».

В компании считают, что основная причина произошедшего – открытая информация о паспортных данных на платформе Prozorro. По словам Инны, размещать такую информацию в открытом доступе некорректно и небезопасно.

«Мы уже отправили письмо в Prozorro с просьбой закрыть персональные данные людей, чтобы ситуация не повторилась», – говорит она.

Инна также рассказала, как в Moneyveo борются с мошенничеством. Перед выдачей денег проверяют кредитную историю каждого клиента. Если у сотрудников возникают сомнения относительно того, на чье имя человек взял кредит, его отмечают и подают заявление в полицию.

Если из-за мошенников у клиентов пострадала кредитная история, представители Moneyveo обращаются в бюро кредитных историй с просьбой восстановить кредитною историю.

«Уже месяц у нас функционирует новый сервис по верификации и идентификации карт заемщиков», – говорит Инна.

Также она рассказала, что юристы Moneyveo уже работают над решением этого вопроса, а кредитную историю Валерия скоро «почистят». Также сегодня в компании обсудят создание отдела, реагирующего на жалобы о мошенничестве.

При чем тут обыски

В этом месяце представители СБУ и прокуратуры обыскали офис Moneyveo, у сотрудников отобрали личные и рабочие ноутбуки. В тот же день на сайте СБУ появилась информация о том, что топ-менеджеров одной кредитной компании обвиняют в использовании персональных данных украинцев. СБУ удалось обнаружить около тысячи таких случаев. Но конкретной связи с Moneyveo в ведомстве не указали.

Именно с этими обвинениями и связаны обыски, поясняют в сообщении СБУ. Также там написано, что во время обысков сотрудники спецслужб нашли необходимые доказательства.

Подписывайтесь на нас в Facebook!

Вдохновляющие истории и полезные кейсы в нашем Telegram-канале

Вам буде цікаво прочитати:

1.  Першу зарплату в 5000 грн Валерій Яковенко отримав на четвертий рік в бізнесі. Інтерв’ю для «Великої Риби»

2. Ресторан 4City Бородатюк, Яковенко та інших одеських підприємців – в списку кращих в Європі по дизайну . Ось як він виглядає

3. Водій Uber знайшов в авто паспорт пасажира і спробував отримати кредит на чуже ім’я. Його викрив Monobank

«Уанет делится на две эпохи.
До MC Today и после. Читаю каждый
день вдохновляющие истории про
предпринимателей и вдохновляюсь сам»
Давид Браун, создатель TemplateMonster и Weblium

Подписывайтесь
на MC Today


Telegram-канал

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: