logo

Не проверил партнера – потерял $100 тыс. Как и зачем нужно мониторить контрагентов?

Отправить $100 тыс. на левый счет, остаться с миллионным налоговым долгом или даже потерять свой бизнес. С такими проблемами можно столкнуться, если вы не проверили контрагента, с которой начали сотрудничество, и не следите, что происходит с вашей компанией.

В PR-материале с сервисом CONTR AGENT управляющий партнер юридической компании «Юскутум» Артем Афян рассказал MC.today, какие данные контрагента надо проверять в первую очередь и к чему может привести халатность в работе с реквизитами.

PR-история?

Как по глупости потерять $100 тыс.

Однажды к нам обратилась зарубежная компания, которая перевела $100 тыс. не на тот украинский счет. Предприниматели просили помочь вернуть им деньги.

Артем Афян

Артем Афян

Дело было так. Изначально существовала одна украинская компания с несколькими юридическими лицами в структуре. Одно из юрлиц откололось и начало жить своей жизнью, а точнее – перешло к бывшему топ-менеджеру. Бухгалтер основной компании подала клиенту на оплату счет с реквизитами старой. И зарубежные партнеры оплатили.

Бывший топ воспринял $100 тыс. как подарок судьбы и не спешил расставаться с деньгами. Наоборот начал их радостно тратить.

Началась муторная процедура взыскания средств через суд. Разбирательства длились почти год. Закончилось всё хорошо, но всего этого можно было бы избежать, если бы плательщик проверил данные о компании. Он бы увидел, что у нее сменился директор и учредитель, задал вопрос и узнал, что бизнес принадлежит совершенно другим людям. Можно было поступить даже проще: банально перепроверить реквизиты счета перед оплатой. Внимательный бухгалтер нашел бы ошибку.

Несколько раз при подготовке для клиента договора с партнером мы случайно узнавали, что контрагент уже сменил юрлицо, его компания перекочевала к другим владельцам, и у нее другой директор, адрес и даже название.

CONTR AGENT. Общее досье
CONTR AGENT. Мониторинг
CONTR AGENT. Факторы риска

Так до недавних пор работали многие: меняли компании раз в несколько лет, как масло в машине. Никому об этом не сообщали, а мы выясняли это просто потому, что вбивали реквизиты юрлица в сервис CONTR AGENT.

Что нужно проверять

При первом контакте с потенциальным партнером нужно тщательно проверить адрес компании, данные о директоре, учредителях и реестр судебных решений. Это для того, чтобы потом не оказалось, что у компании заблокированы счета, а вы ждете от них оплату.

С помощью CONTR AGENT можно узнать и проверить максимум данных о компании. Среди них досье из Единого государственного реестра юридических лиц и информация из Государственной фискальной службы (статус плательщика налогов, наличие налогового долга, число сотрудников и так далее). Также сервис покажет историю изменений в компании, начиная с 1991 года.

Система поможет узнать, есть ли у компании судебные тяжбы, находится ли она под санкциями и не стала ли банкротом. В отличие от аналогов CONTR AGENT не только выделит нужную информацию, но и точно определит нужного вам контрагента, отсеяв его однофамильцев.

А дальше нужно мониторить статус плательщика налогов. Это ключевой момент, поскольку часто бывает, что ваши партнеры утратили свидетельство плательщика НДС. Это значит, что, связавшись с ними, вы потеряете налоговый кредит.

Как это работает. Допустим, вы закупили древесину на 120 тыс. грн. Из этой суммы 20%, то есть 20 тыс. грн – это НДС. Получается, вы оплатили 20 тыс. грн НДС в составе древесины. Затем вы продаете готовую продукцию за 240 тыс. грн. И вы должны заплатить 20% налога в составе этой суммы, то есть 40 тыс. грн. Но так как вы уже оплатили половину суммы при покупке сырья, то вам остается заплатить 20 тыс. грн.

CONTR AGENT. Налоговый долг
CONTR AGENT. Судебные решения
CONTR AGENT. Данные о банкротстве

Но предположим, что этот ваш поставщик дерева на самом деле потерял статус плательщика НДС. Вам пришло время платить НДС, вы уверены, что должны 20 тыс., а в системе 40 тыс. Потому что ваш контрагент – не плательщик и уплаченные ему 20 тыс. не засчитываются. А теперь представьте, что речь идет не о десятках тысяч гривен, а о миллионах.

До недавнего времени это была очень распространенная проблема. Налоговая часто и подленько лишала этого статуса по каким-то косвенным признакам и никому ничего не сообщала. Бизнес сам мог не знать, что больше не плательщик НДС.

Красивых историй здесь нет. Все они, как истории супружеских измен: грустные и не оригинальные, в конечном счете все клянут налоговую. Хотя надо было просто проверить статус плательщика налогов, в том же CONTR AGENT. Причем проверять надо не только контрагентов, но и свою компанию.

Что должно насторожить

Если вы уже не первый раз имеете дело с компанией, то нужно проверить, не изменились ли реквизиты с прошлого раза. Из-за этого деньги могут застрять в банке. Проблема небольшая, но нервы портит.

Да и просто когда проверяете компанию, фиксируйте данные. А при следующей проверке обращайте внимание на любые изменения. Это очень легко делать через CONTR AGENT.

Проверять контрагента нужно не столько для того, чтобы убедиться в его надежности или наоборот. Это страхует от человеческого фактора. Общая сумма потерь из-за халатности в работе с реквизитами может оказаться больше всех рейдерских потерь, захватов и мошенничества. Вспомните пример, который я приводил в начале.

По однофамильцам и судебным делам можно вычислить какие-то семейные денежные конфликты с участием вашего потенциального партнера. В таком случае с компанией лучше дела не иметь.

CONTR AGENT поможет проследить связи между компаниями, адресами, телефонами и первыми лицами бизнеса, а также упоминание бизнеса в СМИ. В системе видна информация об использовании компанией публичных средств с деталями сделки, оценка кредитоспособности, результаты проверок, данные об участии в тендерах и внешнеэкономической деятельности.

CONTR AGENT отслеживает регистрационные изменения в компании (смена руководства, основателей и бенефициаров, адрес, размер уставного капитала),   юридическое состояние бизнеса, начало процедуры банкротства и информацию о судебных решениях. Информация о любых изменениях приходит на email. Любое из 6,5 юридических лиц Украины система может оценить по 19 факторам риска.

Как не нарваться на мошенническую схему

Обращайте внимание на директора и учредителей. Бывает, что ведут коммуникацию и представляются уполномоченными одни люди, а руководителем числится абсолютно непонятное лицо, которое к тому же еще и директор в тысяче других компаний. Это повод задуматься.

Сейчас «черных схем» по переоформлению компаний не так много. Но все равно лучше следить за тем, чтобы ваш бизнес не переоформили по поддельным документам на кого-то другого. Многие собственники просто ради собственного спокойствия периодически проверяют статус своей же компании.

CONTR AGENT. История изменений
Связи между юридическими лицами
CONTR AGENT. Связи с публичными персонами
CONTR AGENT. Тендерная активность

Мы в «Юскутуме» всегда проверяем базовые данные компании: адрес, название, директор, учредитель. Затем каждый из параметров проверяем на токсичность. Адрес может быть местом массовой регистрации, или он может не существовать в принципе. Были случаи, когда по указанному адресу и здания никакого не было.

Я бы сравнил проверку контрагентов с мытьем рук. В этом действии нет ничего героического, это не спасает жизни. Но это обязательный пункт вашей ежедневной гигиены. Проверка не решает проблему, но может предотвратить ее.

CONTR AGENT можно бесплатно протестировать в течение трех дней. Чтобы заказать тестовый период, отправьте заявку на сайте.

PR-история?

протестировать CONTR AGENT

Вакансии
Разместить вакансию за 1600 грн

Самые свежие и интересные статьи для вас

Вдохновляющие компании

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Spelling error report

The following text will be sent to our editors: