«Отжали 10 тыс. грн». Украинцы жалуются на блокирование денег на банковских картах

Пользовательница форума  «Минфин» пожаловалась на то, что государственный «ПриватБанк» квалифицировал одну из операций по ее карте как возможное мошенничество и «забрал» у нее довольно крупную сумму денег. Рассказываем детали и почему такое может произойти.

«”ПриватБанк” незаконно забрал мои деньги под предлогом непонятных мошеннических действий. В ответ на мою просьбу сообщить о том, какая операция вызвала подозрение, сказали обращаться в суд. Другими словами, отжали у меня 10 тыс. грн», – написала Юлия Овсиенко.

Представители банка объяснили это тем, что руководствовались действующим законодательством и нормативно-правовыми актами НБУ. На следующий день Юлия Овсиенко сообщила, что благодаря сотрудникам финучреждения ее проблему довольно быстро решили.

Этот случай вряд ли можно назвать единичным. Мы уже рассказывали о том, что банки могут блокировать карты из-за подозрительных операций или снятия наличных за рубежом. Но не только нетипичная активность вроде зачисления или снятия крупных сумм может вызвать сомнения у сотрудников банков.

Подозрительным считается и то, что у клиента много платежных карт. Интересно, что нет точной информации о том, какое количество считается избыточным.

Особенно внимательно будут присматриваться к клиентам, которые:

• настаивают, чтобы их обслуживал один конкретный оператор;
• предоставляют неактуальную контактную информацию (адреса и номера телефонов, по которым с ними нельзя связаться);
• не могут объяснить характер их деловой деятельности;
• слишком активно интересуются законодательством и нормами финансового мониторинга;
• отменяют запланированные операции после запроса банка на предоставление дополнительных документов;
• не знают об операциях по собственным счетам или не могут объяснить их;
• регулярно обменивают банкноты малого номинала;
• предлагают сотрудникам банков деньги, подарки за ускоренное проведение операций или осуществление их необычным способом и т. п.

Также подозрения может вызвать нетипичное поведение. Например, чрезмерная нервозность при проведении простой операции, подчеркивание непричастности к незаконной деятельности, а также если есть признаки того, что действиями клиента управляют (когда кто-то следит за ним извне или он зачитывает информацию из заметок).

В общей сложности в НБУ определили почти два десятка критериев, которые должны вызвать беспокойство и подозрения у сотрудников банков. Но у каждого финучреждения есть и собственные «маркеры», по которым они могут квалифицировать определенные действия или операции как потенциально мошеннические или опасные.

Напомним, недавно мы рассказывали о том, что «ПриватБанк» запустил возможность для предпринимателей рассчитываться карточками даже при отсутствии электричества и временно сохранил льготный тариф для бизнесов, несмотря на рост межбанковской комиссии.