автоматизована торгівля криптовалютами – последние статьи и новости

В 2019 году Максим Мирошниченко решил вложить $2 тыс. в криптовалюту. Но он не собирался торговать вручную, вместо этого написал алгоритм, который делает все за него, и увлекся алготрейдингом. Если перенести код системы на бумагу, получится 500 тыс. страниц А4. Иногда в секунду удается заработать $10 тыс., а иногда ежесекундно можно терять $100–200. В такой момент поход за кофе может стоить тысячи долларов. С увлечения алготрейдингом появился фонд CRYPDE. Это не первый бизнес предпринимателя. До этого он основал OneBox – CRM-систему автоматизации процессов и Abomic – сервис для привлечения клиентов. Редакции MC.today Максим рассказал о своем первом бизнесе, как желание попробовать себя в крипте превратилось в фонд алгоритмической торговли, насколько это прибыльно и какие нюансы у работы в Германии. Первые годы работал фактически без прибыли В 2005 году, когда учился на втором курсе университета, я начал создавать сайты. Уже через год у меня была команда из пяти человек. Но бизнес был не очень успешным: первые четыре года мы едва выходили в ноль, иногда даже были в минусе. Это изменилось только после того, как я перешел в область автоматизации бизнес-процессов. Мы с командой создали OneBox – CRM-, ERP-, BPM-систему. Все время я работал над тем, чтобы увеличить прибыль компании, но в какой-то момент понял, что уже не получаю от этого удовольствия. Поэтому в 2017 году я оставил за собой 100% бизнеса и вышел из операционной деятельности. Бизнес работал без меня, а я строил дом и проводил время с новорожденным сыном. Через год я заинтересовался торговлей лидами и решил построить на этом новый бизнес, так появился Abomic. Мы успешно работали девять месяцев, но затем клиенты стали недовольны качеством лидов: правила Facebook и Google менялись и нашу рекламу блокировали. Я пробовал разные модели, надеялся найти более удачную, но в 2019 году решил поставить этот бизнес на паузу. В этом году я реанимировал Abomic – сменил бизнес-модель. Работает он сейчас так: к примеру, вам нужны контакты строительных компаний Бельгии. Вы заходите в сервис, выбираете нужную страну, пишете запрос «строительные компании» – и сервис выдает вам все телефоны и электронные почты. Вы получаете базу холодных лидов из 10 тыс. компаний. В Украине холодные продажи не любят, но в других странах это срабатывает: в Европе вы скорее найдете клиентов не с помощью рекламы, а если напрямую напишете или позвоните. К тому же там очень высокая стоимость лида – может доходить и до 100 евро. А на письма обычно отвечают около 300 человек из 1000. Я использую Abomic для развития первого бизнеса: например, у нас есть CRM для юристов, поэтому мы находим все юридические фирмы с помощью Abomic и работаем с этой базой контактов. И хотя в начале полномасштабного вторжения клиентов совсем не было, сейчас OneBox ежемесячно подсоединяют новые предприниматели. Мы пришли к отметке 3,5 тыс. платных клиентов. В основном это малый и средний бизнес. Мы будем продолжать работу на Украине, но без агрессивной рекламы. Я не буду убеждать людей, что им необходим наш продукт, хочу работать с теми, кто понимает, зачем это им. К тому же есть определенные нюансы законодательства: в Украине предприниматель должен соблюдать стандарты финансового учета. Например, 1С была популярна не потому, что самая лучшая, а потому, что отвечала этим стандартам. Они существуют еще со времен СССР, где только в 90-е появились предприниматели, а до этого были госкомпании. Законодательство в Украине построено на финансовом учете еще тех времен. Сейчас у нас основные клиенты в Украине, несколько из них переехали в Европу. Но строить бизнес под ракетами сложно: были случаи, когда потенциальные клиенты передумали – сказали, что уже потратили средства на два генератора. Как развлечение превратилось в бизнес В 2019 году я вкладывал деньги в майнинг крипт, но неудачно. У меня оставалось около $2 тыс. в криптовалютах, и я решил ими торговать, но не вручную, а так, чтобы за меня работал алгоритм. Это называется алготрейдингом. Он помогает извлекать прибыль с финансовых рынков, принимает решения, когда нужно купить и продать. Мне было интересно, потому что алгоритмическая торговля – очень сложная ниша, ее воспринимают как казино: повезет – не повезет. Я взял $12 тыс. из прибыли от OneBox, чтобы начать. Думал просто изучу тему, развлекусь, но через полгода понял, что это может превратиться в бизнес. Первые полтора года я работал целыми днями, а на ночь ставил будильники и просыпался каждые два часа, чтобы проверить систему: нет ли багов, не нужно ли поставить на паузу. Ошибки здесь дорого стоят – я потратил на них около $80 тыс., потому что баг в системе обходится примерно в $100–200 в секунду. Арбитраж и маркетмейкинг В начале этого года я решил подать на регистрацию авторских прав на софт, который создал для алготрейдинга. Если представить этот код на бумаге, то это будет 500 тыс. страниц А4. Я использую несколько типов алгоритмов. Первый – это арбитраж. Вы приобретаете что-то недооцененное и продаете по нормальной цене. Условно говоря, если вы нанимаете программистов из Украины для американской компании – это тоже арбитраж. Это низкорисковая стратегия. У меня арбитраж начал давать результаты только через 2,5 года. Я начинал с обработки цепочек сделок, построил систему роутинга. Она позволяла перекидывать монеты с одной биржи на другую без физического трансфера через блокчейн. На основе этого роутинга можно строить другие алгоритмы. Подсчеты проходят параллельно примерно на 400 серверах, и система позволяет переливать монеты между биржами с микроприбылью. Второй тип – маркетмейкинг. Эту стратегию можно сравнить с банком: вы покупаете там доллары дороже, чем можете продать, а банк зарабатывает на разнице между курсами. Так же на биржах: в момент покупки маркетмейкер заключает с вами сделку, а когда вы продаете, отдает вам средства. Но это высокорисковая стратегия: цена на крипту сейчас сильно колеблется. Я использую эти стратегии и автоматизированный поиск закономерностей в ходе цены. Для меня удачный момент продаж определяет алгоритм. Он анализирует ход цены: например, сегодня $1, затем $2, затем $1, снова $2 и снова $1. Поэтому нужно покупать по $1 и продавать по $2. И когда эта закономерность изменится – вы проиграете только последнюю ставку. Робот рассматривает миллионы таких закономерностей в секунду, если написать правильный алгоритм. Сколько можно заработать на алготрейдинге Оборот у меня сейчас несколько миллионов в день. Зарабатываю я, конечно, гораздо меньше. На одной цепочке – примерно 0,05–0,1%. В месяц – десятки процентов. Иногда на одной сделке можно получить и 10–12%. А в особо удачные моменты (они случаются не часто, пару раз в год) можно за секунду заработать и $10 тыс. Арбитраж работает стабильно и приносит до 8% в месяц. А вот более рискованная стратегия маркетмейкера может приносить от 50% до 100% прибыли в год. Но в крипте большинство торгует вручную. Проблема в том, что на крипте из миллиона легко сделать 20%, а из 100 млн – невозможно. Потому что рынок крипты настолько маленький, что не переварит эти деньги. Можно зайти на биржу Binance – самую «жирную» в плане ликвидности, там сверху и снизу стакана будет стоять $100 тыс. Больше, чем на них, за раз биткоина не купишь. Можно купить на миллион, но это поднимет цену на 5–10% точно. В крипту не получится привлечь сотни миллионов, чтобы делать в трейдинге супервысокую доходность. Просто сейчас не хватит объема крипты. В сфере алготрейдинга мало игроков: в СНГ таких людей около 40. Построить высокочастотную арбитражную стратегию на крипте долго и дорого. Если нанимать программистов, то им придется оплачивать несколько лет работы. Я проработал пять лет. Час специалиста стоит около $30–40. Если сосчитать, то построение арбитражной стратегии обойдется в $300–400 тыс. Алгоритм в аренду В этом бизнесе может работать юридическое лицо, которое занимает деньги в банках, у других юрлиц, инвесторов, им может быть и физическое лицо. Человек берет в аренду алгоритм у таких предпринимателей, как я, под процент или фиксированную плату. Далее открывает аккаунты на биржах и на своих серверах запускает алгоритм. Инвестор может получить достаточно неплохие деньги: например, если он вложил 1 млн, то за год может получить уже 1 млн 250 тыс. Все остальное оставляет себе юрлицо: на серверы, зарплаты сотрудникам и так далее. Так работает классический трейдинговый бизнес. Можно создать фонд. Для этого нужно юридическое лицо с уставным капиталом в 1 млн евро, из которых я вношу 200 тыс., а остальные – партнеры. Они по статусу limited parthers, поэтому решения, куда инвестировать, принимаю я. Через год уставный фонд возвращается всем партнерам, а прибыль пропорционально делится. Если у вас нет 200 млн евро, вы считаетесь представителем малого бизнеса Сейчас я открываю схожий фонд в Германии. Недавно получил разрешение на криптотрейдинг – оно нужно, если вы собираетесь предоставлять финансовые услуги и инвесторы дают вам деньги. Если их брать без разрешения, могут арестовать. В Германии выдают разрешения двух типов: предварительное и окончательное. Если у вас нет 200 млн евро, вы считаетесь представителем малого бизнеса и вам нужно только предварительное разрешение. А вот если есть, то нужно получить лицензию, которая стоит от 3,6 тыс. до 11 тыс. евро, а уставный капитал должен быть более 70 тыс. евро. Сейчас я получил предварительное разрешение и мое юридическое лицо может трейдить и занимать средства у инвесторов вполне законно. У меня уже есть восемь инвесторов, которые готовы вкладывать деньги. В целом трейдинг похож на управление авто. Нужно все предсказать: например, сделаешь резкий поворот – кого-то шатнет. Если вы торгуете вручную, не можете открыть сделку и куда-то пойти, потому что можно либо все потерять за пару часов, либо увеличить прибыль в 10 или даже 20 раз. А если у вас есть алгоритм и вы хотите с ним зарабатывать, выгоднее всего работать с инвесторами, которые готовы рисковать значительными суммами, и не тратить время на более мелких игроков. В предыдущих моих бизнесах важно было уметь убеждать людей: партнеров, сотрудников, клиентов и заниматься этим 24/7. А в алготрейдинге, если ты победил рынок – ты выиграл, никаких переговоров.