Небезпечний підробіток: як українців втягують у схеми з переказування грошей

Сучасні фінансові зловмисники постійно вигадують нові методи залучення громадян до злочинної діяльності, маскуючи їх під привабливі пропозиції працевлаштування. Як повідомляє «Судово-юридична газета», українців офіційно попередили про небезпечні схеми, за допомогою яких людей вербують у так звані «грошові мули», або дропи. Під виглядом легкого заробітку організатори схем змушують довірливих громадян переказувати незаконно отримані кошти через власні банківські рахунки.

Небезпечний підробіток: як українців втягують у схеми з переказування грошей. Фото: magnific.com

Хто такі «грошові мули» та чому це небезпечно

«Грошові мули», або дропи, є ключовою ланкою в переміщенні брудних грошей. Це люди, які за певну винагороду передають свої банківські картки чи рахунки стороннім особам або виконують перекази коштів за їхніми вказівками. Оскільки всі банківські операції здійснюються безпосередньо від імені власника рахунку, будь-який обіцяний відсоток чи винагорода за такі послуги фактично означає пряме залучення людини до кримінальної схеми. Відповідальність за такі дії лягає на плечі власника картки.

Читайте також: З 23 жовтня банки стягуватимуть борги по-новому

Головні ознаки шахрайських пропозицій роботи

Зловмисники зазвичай орієнтуються на громадян, які шукають швидких грошей без досвіду. Міністерство юстиції України наголошує, що насторожити мають такі специфічні маркери:

• обіцянка високого доходу за мінімальних зусиль;
• чітка вимога відкрити новий банківський рахунок спеціально для виконання «роботи»;
• необхідність регулярно отримувати та переказувати чужі кошти через власну картку;
• прохання передати третім особам саму банківську картку або повний доступ до мобільного застосунку;
• відсутність будь-яких логічних чи чітких пояснень щодо легального походження коштів та реальної мети таких переказів.

Як уникнути участі в злочинних схемах

Щоб не стати співучасником фінансового злочину, експерти радять дотримуватися базових правил цифрової та фінансової гігієни. У жодному разі не можна передавати стороннім особам свої банківські картки, секретні реквізити, пін-коди чи наділяти їх доступом до банківських застосунків. Категорично не варто погоджуватися на пропозиції отримувати та переказувати чужі гроші за винагороду.

Якщо ж людина з якихось причин уже погодилася на подібну «роботу», фахівці рекомендують негайно припинити будь-які перекази та терміново звернутися до свого банку. У випадках виявлення шахрайства або спроб залучення до таких схем слід невідкладно інформувати Кіберполіцію.

Читайте також: 27% українців купують їжу й одяг у кредит: хто найчастіше і чому