Чому банк може заблокувати переказ коштів – 4 поширені ситуації

Банк може заблокувати переказ коштів, які заходять вам на рахунок, якщо вважатиме операцію підозрілою. Адвокат Богдан Янків пояснив, у яких ситуаціях таке трапляється та які рахунки блокують частіше.

Банк може заблокувати переказ коштів, якщо у вас різко зросли суми платежів. Фото: Depositphotos

Поширені причини, чому банк блокує переказ коштів

• Різке збільшення платежів. Якщо у вас сильно виросли обороти, до прикладу, було 50 тис. грн на місяць, а стало 200 тис. грн. Банк на це зверне увагу і поставить питання щодо операції.
• Часті перекази з карти фізособи для інших незнайомих осіб. Якщо ви часто переказуєте кошти невідомим особам – банк запитає мету цих переказів. Якщо ж ви не зможете довести цю мету (повернення боргу офіційно чи переказ родичам), то банк блокує рахунки. 
• Новостворений рахунок, на який одразу зайшло багато коштів. Банки ретельно перевіряють усіх нових клієнтів, особливо їхню активність упродовж перших 6 місяців від дати відкриття рахунку. Зауважте, що нові рахунки блокують значно частіше, ніж старі та вже перевірені часом.
• Якщо банк помічає, що ви маєте платежі з іншими ризиковими клієнтами. Банк звертає увагу, хто вам переказує кошти і кому – ви. Якщо ваших контрагентів банк заблокував, бо вони ризикові, ваш рахунок також можуть заблокувати.

Нагадаємо, у 2025 році українські банки заблокували орієнтовно 58 тис. рахунків (з 50 млн активних карток, тобто 0,1% від загальної чисельності). Найчастіше це відбувається через нетипову активність, перевищення фактичного доходу та операції з криптовалютами.