Для боротьби з нелегальним гральним бізнесом. В НБУ роз’яснили правила моніторингу платежів

Юлія Товстоліс

Головна редакторка MC.today

Національний банк випустив роз’яснення щодо збору інформації про платежі українців. Зокрема регулятор підкреслив, що про збір даних про платежі всіх українців не йдеться. Тож про кого Нацбанк знатиме більше і до чого тут гральний бізнес, розповідаємо в матеріалі.

Steal money. Thief with piles dollars money. Earnings surprise concept. Man bearded businessman hold pile money blue background. Businessman surprised feels like thief with lot of cash in hands.

«Інформація про те, що Національний банк збиратиме дані про всі платежі фізичних осіб, не відповідає дійсності. У листі НБУ (№ 25-0005/38228), який викликав резонанс у ЗМІ, не йдеться про фізичних осіб. Запитувані дані не передбачають збору інформації, персональних даних фізичних осіб», – пояснили в пресслужбі.

Регулятор пояснив, що з метою посилення нагляду з грудня 2022 року періодично отримує узагальнену інформацію від банків-еквайрів виключно щодо суб’єктів господарської діяльності, надавачів платіжних послуг – юридичних осіб, які користуються послугами банків з електронної комерції.

Національний банк надіслав банкам лист-нагадування, мета якого – звернути увагу на необхідність своєчасного і коректного надання інформації згідно з вимогами, визначеними в попередніх листах.

«Національний банк використовує зазначену інформацію виключно в наглядових цілях з метою посилення контролю за дотриманням банками вимог законодавства України. Так, аналіз такої узагальненої інформації дав змогу Національному банку виявити проблематику використання послуг банків, у тому числі електронної комерції, з метою обслуговування тіньового ринку, зокрема обслуговування діяльності нелегального грального бізнесу». 

Нині Національний банк продовжує здійснення перевірок низки банків та небанківських фінансових установ, діяльність яких може містити ознаки порушення законодавства України у сфері протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення та у сфері платіжного законодавства.

За оцінками Міністерства фінансів України, такий контроль сприяв значному збільшенню податкових надходжень до бюджету. Так, за перші п’ять місяців 2023 року бюджет отримав за організацію азартних ігор 2 млрд 378 млн грн податків, водночас за весь 2022 рік – лише 731 млн грн (з яких 220 млн грн надійшли у грудні – тобто з моменту початку посиленого нагляду з боку НБУ), а за 2021 рік – лише 205 млн грн.