Індексація пенсій у 2026-му: хто отримає доплату автоматично, а коли варто подати заяву

Щороку 1 березня за чинним законодавством відбувається перерахунок пенсійних виплат, або ж їхня індексація. У низці випадків це відбувається автоматично, тобто додатково робити нічого не треба. Але є і ситуації, коли пенсію мусять перерахувати і для цього варто подати заяву. Деталі розповів юрист пенсіонерів Михайло Вулах.

Як відбувається індексація пенсій, хто отримає підвищення автоматично, а коли варто подати додаткову заяву. Фото: Depositphotos

У новому відео на своєму YouTube-каналі експерт пояснив, що індексація – це результат щорічного підвищення мінімальної зарплати, а також перерахунку прожиткового мінімуму.

«Для непрацюючих пенсіонерів базу підтягують автоматично, у працюючих оновлення врахують лише після того, як вони перестануть працювати. Або ж у межах квітневого перерахунку пенсії працюючим пенсіонерам», – зазначив експерт.

Окремо Вулах зупинився на квітневому перерахунку. Його здійснюють, якщо станом на цю дату в пенсіонера накопичилося 24 місяці додаткового стажу з моменту призначення пенсії або від часу попереднього перерахунку.

Якщо ж на 1 квітня в людини не вистачає, до прикладу, кількох місяців до 2 років додаткового стажу або в людини зросла зарплата, перерахунок можна зробити раніше через подання відповідної заяви.

«Ви можете подавати заяву лише один раз на два роки. Перерахунок роблять із першого числа місяця, коли ви подали заяву, але у випадку, якщо заява подана до 15 числа цього місяця. Якщо ж після 15, то перерахунок буде відбуватися з першого числа наступного місяця», – пояснив Вулах.

Він додав, що заяву на перерахунок можна подати також, якщо ви знайшли чи отримали документи, що підтверджують наявність у вас додаткового стажу, інформацію про який може не мати Пенсійний фонд. До прикладу, архівні довідки, які діяли до 1 липня 2000 року, чи якісь уточнення, яких немає в реєстрі.

«У такому випадку ви можете подати заяву або через кабінет на порталі Пенсійного фонду, або особисто прийти до місцевого відділення Пенсійного фонду», – розповів юрист.

Подати заяву на перерахунок можуть також пенсіонери, які:

• мають право на надбавки (наприклад, почесне звання);
• отримали інший статус (як-от оформили інвалідність);
• перебували на утриманні і втратили годувальника;
• звільнилися з роботи, якщо під час роботи не підвищували пенсію через підвищення мінімального прожиткового мінімуму.

Читайте також: Як збільшити свою майбутню пенсію – адвокат назвав 3 законні способи

Як працює індексація пенсій

Індексація пенсій в Україні здійснюється на підставі ч. 2 ст. 42 Закону України про загальнообов’язкове державне пенсійне страхування. Перерахунок передбачає збільшення виплат і компенсацію втрати купівельної спроможності внаслідок інфляції. Рішення про коефіцієнт індексації ухвалює Кабінет міністрів України на підставі фактичних показників інфляції і зростання зарплат, закріплених у проєкті Державного бюджету України, пояснила юристка ЮК «Мережа права» Анастасія Дерюга.

«Перерахунок здійснюється на підставі даних пенсійної справи. Проте перераховують лише базовий показник. Надбавки, доплати та інші фіксовані виплати не підлягають індексації. З огляду на методику розрахунку, реальний розмір підвищення зазвичай невеликий і не повністю компенсує інфляційні втрати купівельної спроможності», – пояснила вона в новому відео на YouTube-каналі компанії.

Право на повноцінну індексацію мають пенсіонери, яким пенсію призначили раніше. Нові пенсіонери, виплати яких розрахували за актуальними показниками, не отримують цього підвищення

«Замість повноцінного перерахунку на 19,7% у 2023 році та 7,96% у 2024 році так звані нові пенсіонери отримали фіксовану доплату 100 гривень щороку. У результаті пенсія умовного пенсіонера з 2022 року номінально зросла лише на 5%. На тлі інфляції в 43,6% це призвело до падіння реальної вартості виплат майже на 39%», – зазначила юристка.

Не завжди автоматично індексуються також пенсії окремих категорій військовослужбовців, суддів, прокурорів, ліквідаторів та постраждалих внаслідок аварії на ЧАЕС тощо.

Якщо індексацію не здійснили або ж якщо її несправедливо обмежили, пенсіонерам доводиться відстоювати своє право в суді, адже в більшості випадків співробітники ПФУ відмовляються здійснювати перерахунки, зазначила експертка.

Вона відзначила, що середня пенсія в Україні нижча за мінімум необхідний людині для нормального життя. Чинна пенсійна система не зберігає купівельну спроможність – навпаки, з кожним роком ситуація для більшості пенсіонерів погіршується. Основна причина – гроші знецінюються швидше, ніж держава встигає індексувати пенсії.

За даними Пенсійного фонду України, середній розмір пенсії становив близько 6 436 гривень у жовтні 2025 року. При цьому майже третина пенсіонерів отримує значно нижчі виплати – приблизно 3 340 гривень або менше. Офіційний прожитковий мінімум для осіб, які втратили працездатність у 2026 році, планується на рівні 2 595 гривень.

«Водночас фактичні потреби пенсіонерів у базових товарах та послугах значно перевищують цей показник. Це означає, що навіть за прогнозованої індексації пенсії у 2026 році нової суми виплат буде недостатньо. Реальна купівельна спроможність більшості пенсіонерів залишається обмеженою», – зауважила Дерюга.

Вона пояснила, що наявна система не працює через обмеженість дотаційного бюджету в умовах повномасштабної війни та стрімке скорочення працездатного населення. У таких умовах без повноцінної пенсійної реформи не можна очікувати на серйозні зміни. І хоча реформу анонсують практично щороку, голосувань за відповідні законопроєкти досі не було.

«Отже, система потребує кардинальних змін, а не формальних підвищень», – зазначила юристка.

Нагадаємо, на початку грудня голова податкового комітету ВРУ Данило Гетманцев повідомив, що до кінця поточного року Уряд обіцяє представити документ, який дозволить істотно підвищити пенсії.

• Також пропонуємо вам почитати, як перевірити правильність індексації пенсії і що робити, якщо знайшли помилку.