Нацбанк розширив перелік валютних операцій, які вважаються підозрілими. Кого це торкнеться
Національний банк України нещодавно оприлюднив постанову правління регулятора щодо змін у порядку здійснення аналізу та перевірки документів про валютні операції та розширив перелік тих, що вважатимуться підозрілими.
Нацбанк розширив критерії визнання валютних операцій бізнесів підозрілими. Фото: DepositphotosПрактично одночасно з оголошенням про зниження облікової ставки до 15%, завдяки чому стали вигіднішими кредити та зберігання заощаджень у гривні, НБУ ввів додаткові обмеження на валютні операції, які відтепер вважатимуться підозрілими. Варто зазначити, що йдеться про бізнес, орієнтований на імпортно-експортні угоди.
Читайте також: Нацбанк у 2024 році перевірятиме касову роботу банків. Кого це стосується
Так, маркером підозрілості фіноперації визнали збільшення термінів постачання товарів з-за кордону контрагентами-нерезидентами. Це зазвичай визначає внесення змін або додаткових умов у зовнішньоекономічні договори.
З’явились також два додаткові індикатори підозрілості. Так, українські банки можуть відмовити в здійсненні валютної операції, якщо фіксувалося:
- перевищення терміну розрахунку за експортно-імпортними операціями на більш як 20 порогових сум для фінмоніторингу, тобто понад 8 млн грн;
- отримання від контрагента-нерезидента неодноразових платежів як передоплату за імпортні операції в розмірі від 50 % від вартості товару, зазначеної в договорі.
Читайте також: Нацбанк планує у 2024 провести виїзний моніторинг. Що це й кого стосується
Індикаторами підозрілості залишатимуться також порушення розрахункових термінів за експортно-імпортними товарними операціями, законодавчі обмеження на ввезення певних товарів та створення штучних чи заплутаних умов для здійснення платежів.
Раніше ми також розповідали, що Нацбанк анонсував інтеграцію України в Єдину зону платежів у євро.
Допомагаємо бізнесу
Повідомити про помилку
Текст, який буде надіслано нашим редакторам: