Нацбанк встановив ліміт на перекази з картки на картку. Як це працюватиме

Вероніка Ворожко

Авторка новин MC.today

Національний банк України затвердив обмеження переказів з картки на картку (P2P-перекази). Ліміти діятимуть пів року з 1 жовтня 2024 року. Регулятор запевняє, що обмеження не вплинуть на волонтерів.

Нацбанк ввів тимчасові обмеження на перекази з картки. Фото: depositphotos

Затверджені обмеження – ліміт у 150 тис. грн на місяць для переказів фізичних осіб з картки на картку.

«Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб», – пояснюється на сайті НБУ.

Обмеження Нацбанку не стосуватимуться:

• волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою;
• осіб з підтвердженими джерелами щомісячних доходів, які перевищують ліміт;
• переказів між власними рахунками клієнта в одному банку;
• переказів до юридичних осіб;
• операцій за реквізитами IBAN.

В НБУ додали, що 98% банківських клієнтів щомісяця переказують кошти в межах введеного ліміту. Тож це не вплине на них.

Читайте також: Один з найочікуваніших запусків. У monobank зʼявився новий сервіс для бізнесу

Натомість обмеження вплинуть на тіньовий бізнес і шахраїв, які користуються схемою «дропів». Аналіз регулятора показав, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд грн на рік.

«Дропи» – мережа рахунків для тіньових операцій. Зловмисники купують дані громадян і відкривають на них картки. Такі рахунки використовуються як «транзитні» для переказу та «відмивання» незаконних коштів.

Чи вплинуть обмеження НБУ на волонтерів

Для розвʼязання цієї проблеми регулятор проводив обговорення з волонтерами. В результаті були вирішено, що ліміти не діятимуть:

• під час поповнення рахунків фізосіб, які займаються волонтерською діяльністю та які ідентифіковані банками / надавачами платіжних послуг як волонтери;
• під час переказів коштів з рахунків таких фізосіб.

Додамо, що введені обмеження дещо легші, ніж спочатку планував регулятор. Раніше НБУ хотів ввести ліміт на 100 тис. грн, а не 150 тис. грн. Також немає інших обмежень, як-от 30 переказів на місяць.