«Оренда» банківських карток: Держфінмоніторинг розкрив масштаби схем дропів

Держфінмоніторинг виявив масштабну схему відмивання коштів через дропів. Сума «брудних» операцій сягнула понад 30 млрд грн, і це лише за пʼять місяців перевірки.

За 5 місяців з проаналізованих рахунків сума «брудних» операцій сягнула понад 30 мрд грн. Фото: Depositphotos

Про це йдеться у відповіді Держфінмоніторингу для «Судово-юридичної газети».

З серпня по грудень 2025 року відомство проаналізувало фінансові операції за більш ніж 29 тис. рахунків, у яких брали участь понад 80 тис. фізичних осіб. За результатами перевірки встановлено, що 30,81 млрд грн повʼязані з відмиванням коштів, отриманих злочинним шляхом.

Ці дані вказують на масовість проблеми: тисячі українців стають частиною схеми дропів, що матиме наслідки для їхнього фінансового життя.

Читайте також: Стає «розумнішим», а не жорсткішим: чи посилюється фінмоніторинг в Україні – банкір

Що відомо про схему дропів

Дропи або грошові мули – люди, які здають свої банківські рахунки в оренду третім особам. Далі через такі рахунки проводяться операції для легалізації незаконно отриманих коштів: їх перераховують або знімають у готівці й передають зловмисникам. По суті, клієнти банків стають «посередниками» між злочинцями та фінансовою системою, й за це отримують фінансову винагороду.

Для боротьби зі схемою дропів українські банки підписали меморандум про зниження лімітів на перекази. Також клієнтів почали розділяти за ступенями ризику й відповідно до цього встановлювати обмеження на операції.

Голова комітету ВРУ з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев зазначав, що таких осіб вноситимуть у реєстр дропів. Після цього фінансові операції людини обмежуватимуться до базових, її фактично буде виключено з фінансової системи. Це, зокрема, може спричинити навіть проблеми з отриманням пенсії.