Шахраї реєструють фейкові компанії на легальних мігрантів – у США шириться нова схема

Понад 800 фейкових компаній з’явилися в Каліфорнійському бізнес-реєстрі у 2025 році через шахрайство з використанням викрадених особистих даних.

У США фіксують зростання кількості реєстрацій фейкових компаній з використанням викрадених даних – як працює схема. Фото: Depositphotos

У США реєструють фейкові компанії – деталі

У Каліфорнії, США, виявили понад 800 компаній, зареєстрованих із використанням викрадених особистих даних людей. Переважно це стосується осіб, які навчались або проживали в країні впродовж певного періоду, тобто були легальними мігрантами, і вже повернулись додому, повідомили в CBS News.

У Каліфорнії зареєстровано понад 3 мільйони компаній, проте лише у 2025 році зловмисники відкрили понад 800 фейкових юросіб. Водночас у штаті Каліфорнія зафіксували понад 135 тисяч випадків крадіжки ідентичності в штаті протягом року. В окремих випадках на реальних людей відкривали по кілька банківських рахунків, а також оформлювали кредити. Дехто з «підприємців» дізнавався про це вже після того, як банки звертались до суду.

Читайте також: Шахраї розсилають бізнесу листи від імені БЕБ: як помітити фейк та що робити

Як влаштована шахрайська схема

Суть цієї шахрайської схеми полягає у використанні персональних даних тих, хто офіційно виїхав із країни. Шахраї знайшли лазівку: якщо закон вимагає лише «формального» подання даних для реєстрації, а перевірка ідентичності мінімальна, подати фейкові документи стає простіше. Річ у тім, що державна система реєстрації бізнесу в США працює фактично в режимі автомата й майже не перевіряє реальність заявників.

За даними місцевих правоохоронців, лише в Лос-Анджелесі Cyberfraud Unit отримала 25 тисяч заяв про шахрайство з використанням викрадених даних.

У 2024–2025 роках у США фіксували зростання кількості випадків онлайн-шахрайства на тлі спрощення державних сервісів, зокрема, на ринках нерухомості на фінансових послуг.

Читайте також: Шахраї почали використовувати імена держслужбовців – як не потрапити на гачок

Що це означає для України

Українським резидентам та колишнім студентам, які мали легальний статус у США, варто стежити за своїми історіями в кредитних бюро та не ігнорувати повідомлення про спроби відкриття рахунків на їхні імена. Для розробників fintech-рішень і онлайн-сервісів це може стати попередженням про те, що автоматизація держреєстрів зі зниженням вимог до перевірки даних сприяє появі нових шахрайських схем.

• Нагадаємо, раніше заступниця голови правління «Глобус Банку» Анна Довгальська розповіла про поширені різновиди банківських афер та пояснила, як можна вберегтися.