У Нацбанку є три важливих питання до WayForPay. Чому регулятор не поновлює ліцензію компанії

Ось уже практично місяць платіжний сервіс WayForPay, який обслуговував переважно малий та середній бізнес, не може поновити ліцензію на продовження роботи. Що саме сталося на початку травня, ми розповідали тут. Журналісти Forbes з’ясували, які аспекти діяльності компанії бентежать НБУ та її перспективи на українському ринку. Редакція MC.today переповідає деталі.

Front view close up of a young Caucasian man sitting on a sofa at home using a smartphone and holding his credit card

WayForPay мала подовжити термін дії своєї платіжної ліцензії ще до 1 травня поточного року. Втім, цього досі не сталося через три спірні питання, а саме структуру власності, ймовірну причетність до виведення коштів за кордон та недоведені зв’язки з рф.

За інформацією засновника компанії Геннадія Васюкова, він ще у 2015 році відкрив WayForPay виключно за власні кошти. Втім, за порадою іноземних юристів, зробив це через кіпрську Compare Group Limited. В НБУ зараз з’ясовують, хто ж насправді кінцевий бенефіціар платіжного сервісу. Річ у тім, що до 2019 року його пов’язували ще з однією компанією Katerina Iosif. Нещодавно в документах WayForPay сплила також інформація про фірму Fortress Finance Inc. 

Підприємця також пов’язують із ймовірним ухиленням від податків та виведенням великих коштів за межі України. За інформацією громадської організації «Асоціація з пошуку та повернення активів», WayForPay нібито фігурувала в розслідуванні латвійськими правоохоронцями справи про легалізацію коштів. Ще у 2019 році в місцевому Rietumu Banka на рахунку вже відомої нам Fortress Finance арештували трішки менш як €4 млн. Втім, відтоді справа практично не зрушила з місця, оскільки немає доказів звʼязку WayForPay з латвійським рахунком, як і підозрюваних у шахрайстві.

Нарешті, поновлення ліцензії відкладають також через припущення СБУ щодо того, що у Васюкова та генерального директора WayForPay Сергія Ватилика можуть бути певні зв’язки з росією. Втім, ніяких доказів на підтвердження цього не надавали, а засновник компанії категорично це заперечує.

У WayForPay є три сценарії розвитку подій: пролонгація ліцензії, відмова в цьому або додатковий аналіз інформації, яка наявна в справі. Яке саме рішення ухвалять, прогнозувати складно, проте його можуть оголосити вже наприкінці травня або на початку червня.

• Також пропонуємо вам почитати про альтернативи платіжному сервісу WayForPay.