Українцям прискіпливіше перевірятимуть операції з готівкою: що потрапить під контроль

Держфінмоніторинг починає окремо аналізувати великі операції з готівкою. Про це повідомив очільник Державної служби фінансового моніторингу України Філіп Пронін. Переповідаємо деталі.

Які фінансові операції українців перевірятимуть прискіпливіше

Пронін відзначив, що йдеться не про побутові покупки й не звичайні заощадження громадян. Держфінмоніторинг звертатиме більше уваги на великі суми в межах купівлі активів із високою вартістю. Йдеться про:

• дорогу нерухомість;
• елітні автівки;
• інше майно з преміального сегмента.

«Для розуміння масштабу: умовно елітне авто за $100 000 – це понад 4,3 млн грн і близько 1,6 тисячі мінімальних пенсій. Тому, коли такі покупки оплачуються готівкою, питання походження коштів – не формальність, а необхідність», – пояснив Пронін.

Особливу увагу звертатимуть на випадки, у яких простежуватиметься відсутність кореляції між доходами людини й вартістю покупок, які вона здійснює.

Читайте також: Українцям блокують банківські рахунки: причини і як себе захистити під час фінмоніторингу

Коли готівкові операції є маркером для фінмону

Пронін також відзначив ще один маркер ризику – це внесення готівки через різні банки з повторним використанням одних і тих самих документів про доходи. За словами очільника Держфінмоніторигну, така довідка може бути підтвердженням для однієї окремої операції. Проте в межах фінансової розвідки аналізується повна картина (суми, періодичність, зв’язки між операціями та реальне походження коштів), а не певний фрагмент діяльності.

«Готівка сама по собі не є порушенням. Але якщо йдеться про значні суми для придбання дорогого майна, походження цих коштів має бути зрозумілим і підтвердженим», – зауважив Пронін.

• Нагадаємо, раніше ми переповідали, що хоча перекази коштів між близькими родичами не оподатковуються, банк усе ж може поставити деякі питання щодо фіноперацій