«Віджали 10 тис. грн». Українці скаржаться на блокування грошей на банківських картках

Користувачка форуму «Мінфін» поскаржилася на те, що державний «ПриватБанк» кваліфікував одну з операцій із її карткою як можливе шахрайство та «забрав» у неї доволі велику суму грошей. Розповідаємо деталі та чому таке може статися.

«”ПриватБанк” незаконно забрав мої гроші під приводом незрозумілих шахрайських дій. На моє прохання повідомити, яка операція викликала підозру, сказали звертатися до суду. Іншими словами, віджали в мене 10 тис. грн», – написала Юлія Овсієнко.

Представники банку відповіли, що керувалися чинним законодавством та нормативно-правовими актами НБУ. Наступного дня Юлія Овсієнко повідомила, що завдяки співробітникам фінустанови її проблему доволі швидко розв’язали.

Цей випадок навряд чи можна назвати поодиноким. Ми вже розповідали про те, що банки можуть блокувати картки через підозрілі операції або за зняття готівки за кордоном. Проте не тільки нетипова активність на кшталт зарахування або зняття великих сум може викликати сумніви в співробітників банків.

Підозрілим вважається й те, що в клієнта забагато платіжних карток. Цікаво, що немає точної інформації про те, яка саме кількість вважається надмірною.

Особливо уважно придивлятимуться до клієнтів, котрі:

• наполягають, щоби їх обслуговував один конкретний оператор;
• надають неактуальну контактну інформацію (адреси та номери телефонів, за якими з ними неможливо зв’язатися);
• не можуть пояснити характер їхньої ділової діяльності;
• занадто активно цікавляться законодавством та нормами фінансового моніторингу;
• скасовують заплановані операції після запиту банку на надання додаткових документів;
• не знають про операції з власними рахунками або не можуть їх пояснити;
• регулярно обмінюють банкноти малого номіналу;
• пропонують співробітникам банків гроші чи подарунки за прискорене проведення операцій або здійснення їх у незвичний спосіб тощо.

Також підозри може викликати нетипова поведінка. Наприклад, надмірна нервозність при проведенні простої операції, підкреслення непричетності до незаконної діяльності, а також якщо є ознаки того, що клієнтом керують (коли хтось стежить за ним ззовні або він зачитує інформацію з нотаток).

Загалом у НБУ визначили майже два десятки критеріїв, які мають викликати занепокоєння та підозри в співробітників банків. Проте в кожної фінустанови є і власні «маркери», за якими вони можуть кваліфікувати певні дії або операції як потенційно шахрайські або небезпечні.

Нагадаємо, нещодавно ми розповідали про те, що «ПриватБанк» запустив можливість для підприємців розраховуватися картками навіть за відсутності світла та тимчасово зберіг пільговий тариф для бізнесів попри зростання міжбанківської комісії.