«Мама, это я! Срочно дай денег!» Как мошенники выманивают деньги у доверчивых украинцев

Летом 2019 года украинцам начали приходить сообщения в различные мессенджеры с таким текстом: «Adidas дарит 3000 пар обуви и футболок, чтобы отпраздновать свое 95-летие. Чтобы получить бесплатную обувь, перейдите по ссылке!» Редакция MC Today рассказывает, что случилось и чем опасны подобные сообщения для пользователей.

После того как пользователь, наивно полагая, что Adidas действительно дарит кроссовки, переходит по ссылке, ему предлагают пройти опрос, после которого радостно сообщают, что он выиграл кроссовки. Для их получения нужно отправить спам-сообщение своим друзьям в Viber и WhatsApp, после чего подписаться на уведомления от сайта. А потом пользователя перенаправляют на различные сайты – мобильных игр, букмекеров, онлайн-магазины. А приза нет как нет.

На всех этих сайтах стоит реферальная ссылка, то есть автор аферы с Adidas получает денежные бонусы за привлечение пользователей для других ресурсов. Также он получает номер пользователя и его друзей, которым в дальнейшем можно рассылать спам.

Недавно в соцсетях фигурировала похожая мошенническая реклама «iPhone за доллар!» Там тоже предлагалось перейти на сайт, но не Apple, а, допустим, «развивающей игры» или же еще какого-нибудь безобидного сервиса. Там вам предлагают пройти все тот же опрос, только уже с введением платежных данных – чтобы списать тот самый доллар.

Вроде бы ничего такого, но уже через месяц у людей начало списывать от $20 до $90 и, что самое интересное, мошенники предупреждали пользователей об этом при регистрации. Очень мелким шрифтом. И очень завуалированно.

Что нужно сделать для того, чтобы не попадать в такие ситуации? Во-первых, тщательно проверять информацию. Самый лучший способ — это обратиться к официальному источнику, то есть к Adidas. Напрямую связаться с магазином и узнать, действительно ли проводится такая акция.

Чаще всего, если вам приходят сообщения в Viber или WhatsApp, но в СМИ широкой огласки акции нет, это мошенники. Крупные компании о таких масштабных розыгрышах сообщают заранее.

Будьте бдительны! Какими еще схемами пользуются сетевые аферисты?

Мошенники используют не так уж много схем разводов, но постоянно их подстраивают под те события, которые вызывают живой отклик у людей. Например, схемы «Adidas раздает 3000 пар обуви» и «iPhone за 26 грн» затихли, однако на их место приходят другие.

• Об одном из самых популярных – фейковых страницах банков – редакция писала совсем недавно. «Эксперимент редакции: как мы искали поддельные страницы «ПриватБанка» и monobank, один раз нас почти развели»
• Попадаются мошенники и в Instagram. Об этом статья «В Instagram проводится викторина, где якобы можно заработать 16,5 тыс. грн за три минуты. Это мошенники из России».
• Мошенники с OLX умеют многое: выманивают деньги, пытаются выпытать у вас данные по картам или секретную информацию для авторизации в клиент-банке, умудряются даже обмануть с арендой квартир. Об этом мы уже упоминали в статье «Снять квартиру в Казахстане и переночевать в гробу: как я искала жилье в Киеве».
• Будьте внимательны! Когда ищете, где проверить номер телефона (не принадлежит ли он мошенникам), вы можете наткнуться на еще одних мошенников. А еще и вирус можете поймать на сайтах из серии «База мошенников OLX 2019 – 2020». Из более-менее безопасных сайтов (о которых ранее писали, к примеру, на сайте «ТСН») – ресурс KtoZvonil. Это тоже своеобразный «черный список мошенников Украины». Здесь пострадавшие от телефонных аферистов пишут предостережения для других. Имейте в виду – мусорной информации и там хватает.
• А вот на какой фокус вы никогда не должны соглашаться: вам предлагают проверить банковскую карту мошенника – не делайте этого! Это информация относится к банковской тайне и защите персональных данных. Такая информация может быть выдана только по официальному запросу «компетентных» органов. Даже если человек реально – мошенник. Именно поэтому даже в службе безопасности банков всегда советуют сразу же писать заявление в полицию и давать делу официальный ход.
• Если вы перевели деньги мошеннику, то через горячую линию банка можно попытаться заблокировать его банковскую карту. Не факт, что банк это сделает, но хотя бы пометит операцию как сомнительную и, возможно, проверит или отменит эту транзакцию. А если вы сообщили мошенникам секретные данные, то блокировать нужно уже свою карту!
• Мошенники, притворяющиеся службой безопасности «ПриватБанка», «Ощадбанка» и других крупных банков – это классика. Как правило, у какой-то части из тех, кому они дозвонятся, есть карта одного из указанных банков. А значит человека уже можно вывести из равновесия звонком или сообщением: «Ваша карта [название банка] заблокирована!».
• Еще мошенники пытаются получить доступ к финансовым телефонам (телефонам, закрепленным в банке для доступа в интернет-банк). Просто напомним: в случае сомнения всегда звоните на официальную горячую линию банка!

Яркий пример из жизни: клиент одного из крупных банков забегает в отделение и говорит, что по звонку от якобы «службы безопасности» банка он ввел в терминале код подтверждения 8888 и… С его карты списалось 8888 гривен. Занавес…

Сотрудники банков рассказывают немало случаев, которые были бы забавными, если бы не касались обмана.

Иногда мошенники звонят даже сотруднику банка и уверенным голосом начинают свою стандартную скороговорку: «У вас прошла подозрительная транзакция, для подтверждения скажите код, который придет вам на телефон». После десятого придуманного на ходу кода или другого ответного издевательства, грубо ругаются и бросают трубку.

• Сами того не зная, люди иногда попадают в УБКИ (базу кредитных историй) как должники. Случается это из-за того, что мошенник получает доступ к телефону клиента и его клиент-банку, а затем берет кредит, к примеру, на Moneyveo. Советуем периодически заходить в эту базу и проверять там свои данные (одна проверка стоит 50 грн).
• Мошенники из серии «Мама, это я. Есть проблема, срочно переведи деньги товарищу майору». В этом случае постарайтесь аккуратно прервать разговор, трезво подумайте, позвоните родственнику, под видом которого вас пытаются обмануть. Используйте проверочные вопросы, чтобы понять, с кем вы говорите (приготовьте их заранее).