Жена перевела мужу деньги, но счет заблокировали. В «Райффайзен Банке» объяснили, почему

«Райффайзен Банк» заблокировал счета мужчины, который получал переводы с депозитного счета собственной жены. Это произошло после того, как супруги по требованию предоставили документы, подтверждающие законность операций, пожаловался украинец на форуме «Минфин». В банке отреагировали, отметив, что счета блокируются, если документы поданы несвоевременно. Редакция MC.today передает детали.

«Жена переводила деньги из своего банка на мой счет в “Аваль” (“Райффайзен Банк” – ред.), ни разу сумма не превышала 400 тыс. грн, но в банке сказали, что они считают аж за целый год!!! Понимаете, за год!», – пожаловался мужчина.

По его словам, «Райффайзен Банк» заблокировал счета без предупреждения. Мужчина утверждает, что не получал извещений от банка о блокировке счетов.

Он рассказал, что предоставил банку даже больше документов в подтверждение законности транзакций, чем просили сотрудники финучреждения. Дополнительно он передал также справки о процентах по депозитам в другом банке, которые были у него и его жены. Как и справку о том, что перечисленные средства – это именно депозит, срок действия которого истек, и документ о родственных связях.

«Но в банке требуют, чтобы я расписал будущие операции (с кем, сколько, куда), объяснил, зачем матери переводил деньги, зачем перевел деньги в ICU для покупки облигаций, чтобы предоставил документы, откуда у жены депозит в другом банке (в каждом банке свой финмониторинг)», – пожаловался мужчина.

На его жалобу отреагировали сотрудники «Райффайзен Банка». «Нам грустно, что у вас сложилось такое впечатление о банке. “Райф” – крупный системный европейский банк, четко выполняющий требования законодательства и постановления НБУ, поэтому мы тщательно и внимательно проверяем каждую операцию и делаем все для сохранения и защиты ваших средств», – говорится в сообщении на форуме.

В банке отметили, что надеются на поддержку и понимание важности осуществления проверок источников поступления средств путем предоставления клиентами документов.

«В случае, если документы не предоставлены вовремя по запросу, счет блокируется. Мы ценим каждого клиента банка и всегда готовы пойти на встречу в решении вопроса. Для детального анализа ситуации просим написать нам в личные сообщения с указанием данных (контактного номера или идентификационного кода)», – добавили в финучреждении.

На запрос редакции о том, разрешилась ли ситуация, в банке сообщили, что уже общаются с клиентом через платформу «Минфин».

• Ранее мы рассказывали, что Национальный банк Украины запустил онлайн-сервис по предоставлению информации из собственного Кредитного реестра. Информацию о кредите на сумму свыше 617 тыс. грн. можно узнать бесплатно.