logo
25 May 2022

Как украинцам открыть бизнес в Канаде: пошаговая инструкция

Ирина Малашенко

Автор полезных текстов и историй в MC.today

Открыть собственную компанию в Канаде проще, чем в любой другой стране мира. По рейтингу Всемирного банка Doing Businessсписок стран, где легко основать собственную компанию, в 2021 году Канада заняла третье место по одному из параметров – легкости открытия бизнеса. В целом, по всем параметрам, Канада занимает 23-е место из 190 стран мира.    

Canadian flag flying in light breeze on top of metal pole against blue sky

Редакция MC.today разобралась, какие шаги нужно сделать украинцам, чтобы открыть бизнес в Канаде и во сколько это обойдется.


Бизнес-план как первый шаг открытия бизнеса в Канаде

Канада готова принять огромное количество украинцев. В этой стране запустили гуманитарную программу для украинцев CUAET, которая позволяет получить разрешение на въезд в страну и жить там три года с правом работать и учиться. Подробно о том, как это сделать, мы писали здесь. 

Курс Fullstack Web Development.
Стань універсальним розробником, який може створювати веб-рішення з нуля.
Дізнатись про курс

Украинцы также могут открыть в Канаде собственное дело. Перед этим стоит убедиться: бизнес действительно будет прибыльным. Можно открыть ресторан или пекарню по франшизе, купить готовый бизнес – салон красоты или автомастерскую – или предложить новую услугу или товар. В Канаде внимательно относятся к авторским правам, поэтому каждое новое изделие или услугу следует запатентовать. Подробную информацию о том, как получить патент, можно почитать здесь.  

Чтобы бизнес был успешным, стоит составить подробный бизнес-план компании хотя бы на год. Его не нужно ни с кем согласовывать, но такой план понадобится, если предприниматель захочет взять кредит у банка или получить финансовую помощь по государственным программам.  

Правильно составить бизнес-план поможет: 

  • Шаблон бизнес-плана. Его бесплатно присылают специалисты банка BDCангл. Банк развития бизнеса Канады, которые в течение 65 лет помогают предпринимателям развивать собственное дело. 
  • Программа для начинающих предпринимателей в возрасте от 18 до 39 лет. Эта бесплатная программа предусматривает консультации опытного бизнес-эксперта в течение двух лет.  

Выбрать и зарегистрировать название компании 

Название компании должно быть таким,которое не совпадало бы с другими названиями обществ в Канаде. Чтобы выяснить это, нужно проверить название бренда в двух национальных реестрах: 

  1. Канадская база данных корпоративных наименований и товарных знаков – Nuans. 
  2. Канадский бизнес-реестр. Здесь можно проверить названия компаний в официальных реестрах канадских провинций Альберты, Британской Колумбии, Манитобы, Онтарио, Квебека и Саскачиваны, а также из реестра Corporation Canada.
  3. Системний гейм дизайнер.
    Це курс, де ти почнеш концептити ігри.
    Записатися

Если человек регистрирует частное предприятие под своим именем, например Ivan Symonenko, регистрировать торговую марку не нужно. В других случаях следует зарегистрировать торговую марку. 

Например, вы являетесь частным предпринимателем, но добавляете другое слово к своему имени – Ivan Symonenko Consulting. Или у вашей компании другое название – Best Bakeries Inc. 

Зарегистрировать торговую марку следует в регистрах территориальных провинций, где вы планируете вести бизнес. В некоторых провинциях это можно сделать онлайн, а в некоторых – лично. Вот перечень всех территориальных реестров. Стоимость регистрации зависит от провинции. К примеру, в Онтарио она составляет от $8 до $26 за одно название. 

Какую организационно-правовую форму компании выбрать

От формы компании зависит сумма налогов, которую предприниматель должен заплатить государству. В Канаде существует три типа компаний. 

Частный предприниматель – это самый простой вид бизнес-структуры. Владелец несет ответственность за свои решения и берет на себя все риски, в том числе отвечает личным имуществом. Этот вариант подходит для фрилансеров, врачей и тех, кто продает товары через интернет. 

Партнерство – это ассоциация между двумя или более лицами, корпорациями или обществами, которые объединились для торговли или бизнеса. В отличие от частного предпринимателя, в обществе могут быть два и более собственников, в том числе юридические лица. Учредители должны составить партнерское соглашение, где указывают свои доли в компании, как они будут распределять доходы компании, сколько будут вкладывать в развитие бизнеса и так далее. Такая форма бизнеса подходит для магазинов, салонов красоты, кафе, хостелов. 

Все решения по ведению бизнеса партнеры принимают вместе, но и риски от деятельности учредители тоже делят между собой. Самая распространенная форма партнерства в Канаде называется LLP – Limited Liability Partnership. Это аналог общества с ограниченной ответственностью в Украине. 

Корпорация – полноценное юридическое лицо. Владельцами могут быть несколько человек, их части и деятельность компании прописывают в уставе. Акционеры корпорации выбирают совет директоров, у компании должен быть юридический адрес. Такая форма компании подойдет для торговых сетей, тех, кто занимается добычей, производством и так далее. Владельцы корпорации несут ответственность перед государством только активами компании. В Украине аналог канадской корпорации – акционерное общество.  

5 шагов, чтобы открыть общество с ограниченной ответственностью в Канаде  

  1. Зарегистрировать компанию. Для этого необходимо иметь номер социального страхования SIN. Он должен быть у каждого жителя Канады нерезидента или гражданина. В большинстве провинций можно зарегистрировать свой бизнес лично, по почте или через интернет на специальном правительственном портале. Регистрация длится пять дней. 
  2. Курс Business English для фінансистів.
    Навчіться на практиці, як підбирати доречний tone of voice для спілкування з топменеджментом, колегами та клієнтами. Опануй англійську для фінансистів.
    Дізнатись про курс
  3. Получить бизнес-номер в налоговом агентстве Канады CRA, он состоит из девяти цифр.  
  4. Заплатить налог за регистрацию. Стоимость регистрации зависит от провинции, в которой бизнесмен регистрирует бизнес. К примеру, в провинции Онтарио придется заплатить от $60 до $80.
  5. Открыть счет в коммерческом банке. Хотя частным предпринимателям и обществам не обязательно иметь банковский счет для бизнеса, это хорошая практика. Так можно поделить личные и деловые деньги. Лишь некие банки разрешают открыть банковский счет удаленно, в большинстве случаев нужно приходить лично. Стоимость обслуживания счета зависит от тарифов конкретного банка: Bank of Montreal, TD Bank, RBC, BMO, CIBC и другие банки.
  6. Получить лицензию на деятельность, если этого требует сфера бизнеса. К примеру, если вы планируете открыть ресторан, кафе или автошколу. Для детских садов может понадобиться инспекция пищевых помещений и сертификация работников пищеблока. Информацию о лицензиях и разрешениях, необходимых для конкретной сферы, можно найти на правительственной платформе BizPal.

Налоговый учет компании в Канаде

В Канаде налоговые правила предпринимателей разнятся в зависимости от структуры бизнеса. Если вы выбрали такие формы, как частный предприниматель или партнерство, то обязаны включить доход от бизнеса в личную декларацию. Ее каждый год должен подать каждый канадец, который законно находится на территории страны. Налоговую декларацию следует подавать в налоговое агентство Канады один раз в год, в период с февраля по апрель, но не позднее 30 апреля. 

Налоги для частного предпринимателя

Налоговая декларация для частных предпринимателей называется T1 General: предприниматель уплачивает налог на прибыль с чистого дохода. Налог взимают по установленной шкале на двух уровнях: федеральном и провинциальном. На федеральном уровне налог для частных предпринимателей имеет комбинированную ставку: 

  • 15% – на первые $49 020;
  • 20,5% – от $49 021 до $98 040;
  • Курс Frontend.
    Frontend розробник може легко створити сторінки вебсайту чи вебдодаток. Тому після курсу ви станете затребуваним фахівцем у сфері, що розвивається.
    Інформація про курс
  • 26% – от $98 041 до $151 978;
  • 29% – от $151 979 до $216 511;
  • 33% – выше $216 511.

Провинциальный налог зависит от провинции, где зарегистрирован частный предприниматель – в каждой действуют свои ставки. Например, в Онтарио: 

  • доход до $45 142 облагается налогом по ставке 5,05%;
  • доход от $45 142 до $150 тыс. – по ставке 9,15%;
  • доход свыше $150 тыс. в год облагается налогом по ставке 12,16%.

К примеру, частный предприниматель ведет бизнес в Онтарио и зарабатываете $60 тыс. в год. Рассчитаем сначала федеральную часть:

  1. 49 020 х 15% (на первые $49 020) = $7353 
  2. Курс QA Manual (Тестування ПЗ мануальне).
    Навчіться знаходити помилки та контролювати якість сайтів та додатків.
    Записатися на курс
  3. 60 000 – 49 020 = $10 980 
  4. 10980 х 20,5% = $2250,9
  5. 7353 + 2250,9 = $9604 

Следовательно, в год такой частный предприниматель должен заплатить федеральный налог на сумму $9604. 

А теперь рассчитаем провинциальную часть провинции Онтарио:

  1. 45142 х 5,05% = $2280 
  2. 60 000 – 45 412 = $14 858
  3. 14858 х 9,15% = $1360 
  4. 2280 + 1360 = $3640
  5. Онлайн-курс Бізнес-аналіз. Basic Level.
    В ході курсу студенти навчаться техніці збору і аналізу вимог, документуванню та управлінню документацією, управлінню ризиками та змінами, а також навчаться моделювати процеси і прототипуванню.
    Приєднатися

Следовательно, в год такой частный предприниматель должен заплатить провинциальный налог на сумму $3640. 

А вместе по двум видам налога он должен заплатить $13 244 в год, то есть $9604 + $3640. Это составляет 22% от годового дохода предпринимателя. 

Налоги для малого и среднего бизнеса – обществ в Канаде

Предпринимателям выгоднее открыть общество с ограниченной ответственностью, чем стать частным предпринимателем. Ведь ставка на корпоративный налог или налог на прибыль меньше. 

Владельцы малого и среднего бизнеса платят следующие виды сборов:

  • Налог на прибыль. Он состоит из федеральной и провинциальной ставок. Базовая ставка этого налога составляет 38%. Но на практике она часто оказывается ниже – благодаря льготам и скидкам. В каждой провинции действуют свои налоговые ставки – от 0% до 4% – и скидки. Таким образом, реальный размер корпоративного налога часто составляет около 10–25%. Единственное условие – годовой доход компании не должен превышать $500 тыс.
  • Налог на добавленную стоимость – НДСангл. GST. Он также бывает федеральным и провинциальным. Им облагается большинство товаров и услуг, кроме основных пищевых продуктов, рецептурных лекарств и некоторых медицинских товаров. Его платят все компании, годовой доход которых превышает $30 тыс. Федеральная ставка налога – 5%. Размер провинциальной ставки НДС зависит от того, где предприниматель продает товар или услугу. Например, если компания находится в Британской Колумбии, а товар доставляют заказчику из Онтарио, то налог будут взимать по ставке Онтарио. Посмотреть ставки налога НДС в провинциях можно по этой ссылке.

 В Канаде активно поддерживают развитие малого и среднего бизнеса, потому действуют федеральные программы. Подробнее прочитать о них и выбрать подходящую вам можно здесь. 

Job Interview Crash Course.
Отримайте 6 шаблонів відповідей на співбесіді, які ви зможете використовувати для структурування своїх відповідей. Отримайте знижку 10% за промокодом ITCENG.
Приєднатися

 

Курс Python.
Python дозволяє тобі не тільки розробляти сайти та займатись аналітикою даних, а ще й будувати алгоритми, тестувати програми та навіть створювати штучні інтелекти. Стань різноплановим фахівцем!
Реєстрація на курс

Новости

Вдохновляющие компании-работодатели

«БИОСФЕРА»

Ваша жалоба отправлена модератору

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: