monobank заблокировал карту украинца из-за операции с цифровыми активами

monobank заблокировал карточку одного из клиентов из-за, как он рассказал на профильном форуме «Минфин», из-за вывода личных средств с криптовалютной биржи Binance. Но похоже, его возмутил даже не сам факт блокировки, а сроки, в которые учреждение будет рассматривать этот конкретный случай. Редакция MC.today пересказывает подробности.

Lutsk, Ukraine - May 1, 2021: Golden coin with bitcoin logo and credit card by monobank. Crypto currency BTC and bitcoin rewards card by Universal bank. E-cash payment or digital electronic money

Как говорится в посте, для клиента это уже третья в течение года блокировка карты после попытки вывода криптоактивов. Ранее он предоставлял по запросу финучреждения скриншоты с Binance, подтверждавшие правомерность сделки, и довольно быстро счет разблокировали. Правда, лимит на зачисление средств снизили.

А вот третья проверка оказалась более серьезной. Сотрудники monobank попросили клиента, кроме скриншотов, предоставить еще форму ОК-5 (индивидуальные сведения из реестра застрахованных лиц) и сообщили, что рассмотрение этой ситуации может занять до 60 дней.

«С учетом компьютеризации всех процессов лично мне непонятно, что можно рассматривать так долго», – написал клиент.

В monobank отреагировали на обращение.

«Поверьте, мы и сами не любим бюрократию, в то же время по требованию НБУ банки проверяют все платежи, которые зачисляются на счета клиентов. Коллеги предоставят информацию, как только она появится», – говорится в сообщении.

Наша редакция обратилась в monobank с просьбой прокомментировать этот случай и по возможности объяснить причины блокирования более подробно, а также рассказать, от чего зависят рассмотрения заявок. На момент публикации мы еще не получили ответ от финучреждения.

Известно, что обязательному финмониторингу подлежат операции:

• в размере от 400 тыс. грн;
• с участием политиков и общественных деятелей (чиновников, депутатов и так далее);
• ФЛП, которые зарегистрировались менее чем за три месяца до проверки;
• лиц, часто переводящих деньги на зарубежные счета или обменивающих банкноты меньшего номинала на больший и наоборот.

В то же время следует помнить, что подозрения могут вызвать любые операции.

• Ранее соучредитель monobank Олег Гороховский рассказал, почему мобильное приложение финучреждения иногда не работает и опроверг фейк о том, что благотворительные фонды якобы не снимают донаты со «банков».