logo

«Отжали 10 тыс. грн». Украинцы жалуются на блокирование денег на банковских картах

Юлія Фещенко
Редакторка MC.today
Розкажіть про статтю:

Пользовательница форума  «Минфин» пожаловалась на то, что государственный «ПриватБанк» квалифицировал одну из операций по ее карте как возможное мошенничество и «забрал» у нее довольно крупную сумму денег. Рассказываем детали и почему такое может произойти.

Small puppy dog , jack russell with credit cardSmall puppy dog , jack russell with credit card

«”ПриватБанк” незаконно забрал мои деньги под предлогом непонятных мошеннических действий. В ответ на мою просьбу сообщить о том, какая операция вызвала подозрение, сказали обращаться в суд. Другими словами, отжали у меня 10 тыс. грн», – написала Юлия Овсиенко.

Представители банка объяснили это тем, что руководствовались действующим законодательством и нормативно-правовыми актами НБУ. На следующий день Юлия Овсиенко сообщила, что благодаря сотрудникам финучреждения ее проблему довольно быстро решили.

Этот случай вряд ли можно назвать единичным. Мы уже рассказывали о том, что банки могут блокировать карты из-за подозрительных операций или снятия наличных за рубежом. Но не только нетипичная активность вроде зачисления или снятия крупных сумм может вызвать сомнения у сотрудников банков.

Подозрительным считается и то, что у клиента много платежных карт. Интересно, что нет точной информации о том, какое количество считается избыточным.

Особенно внимательно будут присматриваться к клиентам, которые:

  • настаивают, чтобы их обслуживал один конкретный оператор;
  • предоставляют неактуальную контактную информацию (адреса и номера телефонов, по которым с ними нельзя связаться);
  • не могут объяснить характер их деловой деятельности;
  • слишком активно интересуются законодательством и нормами финансового мониторинга;
  • отменяют запланированные операции после запроса банка на предоставление дополнительных документов;
  • не знают об операциях по собственным счетам или не могут объяснить их;
  • регулярно обменивают банкноты малого номинала;
  • предлагают сотрудникам банков деньги, подарки за ускоренное проведение операций или осуществление их необычным способом и т. п.

Также подозрения может вызвать нетипичное поведение. Например, чрезмерная нервозность при проведении простой операции, подчеркивание непричастности к незаконной деятельности, а также если есть признаки того, что действиями клиента управляют (когда кто-то следит за ним извне или он зачитывает информацию из заметок).

В общей сложности в НБУ определили почти два десятка критериев, которые должны вызвать беспокойство и подозрения у сотрудников банков. Но у каждого финучреждения есть и собственные «маркеры», по которым они могут квалифицировать определенные действия или операции как потенциально мошеннические или опасные.

Напомним, недавно мы рассказывали о том, что «ПриватБанк» запустил возможность для предпринимателей рассчитываться карточками даже при отсутствии электричества и временно сохранил льготный тариф для бизнесов, несмотря на рост межбанковской комиссии.


Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: