У Норвегії шахраї переконують людей похилого віку купувати золоті монети, а потім залишати їх у парках і лісах нібито для перевезення до безпечного сховища. Після цього дорогоцінний метал зникає. Вартість однієї такої покупки може перевищувати $80 000. Про нову схему повідомляє Bloomberg.

Шахраї виманюють золото в пенсіонерів: як працює схема. Колаж МС.Today

Головне

• Шахраї телефонують пенсіонерам, представляються продавцями дорогоцінних металів і переконують інвестувати заощадження в золото.
• Після купівлі монет жертвам пропонують залишити їх у визначеному місці в лісі або парку, звідки золото забирають зловмисники.
• За даними норвезького дилера Tavex Gull og Sølv AS, за два роки компанія зафіксувала близько 20 подібних випадків.
• У США схожі афери за два роки завдали збитків на понад $100 млн у більш ніж 100 розслідуваних справах у штаті Нью-Йорк.

Як шахраї змушують пенсіонерів залишати золото в лісі

У Норвегії зафіксували шахрайську схему, у якій зловмисники переконують людей похилого віку купувати золото й залишати його просто неба. Аферисти обіцяють, що дорогоцінний метал заберуть і зберігатимуть у безпечному місці, але зрештою жертви втрачають свої активи.

За даними норвезької банківської асоціації Finans Norge, такі випадки зафіксували в Осло, прилеглих до столиці регіонах і Бергені. Схема орієнтована переважно на людей старше 60 років.

Механізм обману починається з телефонного дзвінка. Незнайомець представляється працівником компанії, яка торгує дорогоцінними металами, і пропонує терміново придбати золото як інвестицію.

Після покупки шахрай обіцяє надіслати кур’єра, який доставить метал до спеціального сховища. Згодом жертві повідомляють, що кур’єр не може приїхати через логістичні проблеми. Натомість людину просять залишити золото в заздалегідь визначеному місці — наприклад, у парку чи лісі.

Після цього дорогоцінні метали забирають зловмисники.

«Окрім підвищення обізнаності громадськості, банки мало що можуть зробити», — зазначила директорка з боротьби із шахрайством Finans Norge Ґрю Нерґор.

Як шахраї використовують зростання цін на золото

Зловмисники грають на бажанні людей захистити заощадження від інфляції та фінансової нестабільності. Коли золото дорожчає, інвестиції в дорогоцінні метали можуть здаватися привабливим способом зберегти капітал.

За даними NV, у матеріалі якого переказано інформацію Bloomberg, на момент описаних подій котирування золота сягнули $4007,90 за тройську унцію, додавши 1,29%.

У Норвегії приватні інвестори часто купують золоті монети, а не злитки, щоб уникнути 25-відсоткового податку на споживання, про який ідеться в публікації. Шахраї користуються цією особливістю й переконують людей купувати значні обсяги монет.

За ціни понад $4000 за тройську унцію пакет на 20 унцій коштує понад $80 000. Якщо людина передає таку покупку незнайомцю, який обіцяє безпечне зберігання, вона ризикує втратити значну частину або всі заощадження.

Генеральний директор норвезької компанії Tavex Gull og Sølv AS Рональд Сукаель розповів, що за останні два роки його компанія зафіксувала близько 20 подібних випадків. Через це дилер знизив ліміти продажів для клієнтів, у діях яких помічають ознаки можливого шахрайства.

Водночас представник компанії KA Ras­mussen Ерік Клевен заявив, що його фірма не виявляла випадків шахрайства саме з дорогоцінними металами, залишеними просто неба.

У США шахраї також виманюють у пенсіонерів золото

Подібні схеми діють і за межами Європи. У США зловмисники використовують психологічний тиск, щоб змусити літніх людей купувати золоті злитки й передавати їх кур’єрам.

Шахраї можуть представляти таких кур’єрів інспекторами, які нібито мають перевірити справжність металу або захистити активи від банківської кризи.

За заявою генеральної прокурорки штату Нью-Йорк Летиції Джеймс, за два роки такі афери завдали збитків на понад $100 млн у більш ніж 100 розслідуваних справах у регіоні.

Це показує, що зловмисники використовують не лише інтерес до золота, а й страх втратити гроші, недовіру до фінансової системи та авторитет нібито офіційних представників.

Читайте також: ШІ зробив шахраїв переконливішими: 7 правил захисту грошей

Скільки грошей втрачають через фінансове шахрайство

За статистикою Finans Norge, минулого року норвезькі банки та їхні клієнти втратили через фінансове шахрайство 962 млн норвезьких крон — близько $100 млн.

Водночас завдяки системам моніторингу транзакцій і аналізу ризиків фінансовим установам вдалося заблокувати потенційні шахрайські операції на суму понад 3,5 млрд крон.

Публічне висвітлення схеми з золотом стало частиною просвітницької кампанії норвезької банківської асоціації.

Як не потрапити на гачок шахраїв

Історія з Норвегії показує, що навіть дорога покупка не гарантує збереження заощаджень, якщо людина передає активи невідомим особам. Щоб зменшити ризик шахрайства, варто дотримуватися кількох правил:

• Не поспішайте з інвестиціями. Телефонний дзвінок із вимогою терміново купити золото — привід насторожитися.
• Перевіряйте компанію самостійно. Знайдіть її офіційні контакти й зателефонуйте за номером із незалежного джерела, а не тим, який надав співрозмовник.
• Не передавайте золото незнайомцям. Жодні обіцянки безпечного зберігання не виправдовують передачу дорогих активів неперевіреним кур’єрам.
• Не залишайте цінності в громадських місцях. Парк, ліс або інше узгоджене телефоном місце не є сховищем.
• Порадьтеся з банком або близькими. Незалежна оцінка допоможе перевірити пропозицію до того, як ви витратите заощадження.

Золото може бути інвестиційним активом, але обіцянка швидкого прибутку чи спеціального сховища не повинна змушувати людину діяти всупереч базовим правилам безпеки.

Читайте також: Шахрайські кол-центри в Україні заробляють на своїх жертвах до $1 млрд на місяць — дослідження