Перекази з картки на картку буде обмежено: коли Нацбанк затвердить рішення

Національний банк України розгляне обмеження переказів з картки на картку вже цього тижня. Такі зміни необхідні для боротьби із тіньовими схемами (так званими «дропами»).

Голова НБУ Андрій Пишний розповів, як просувається розгляд обмежень на p2p-перекази. Фото: Facebook / Андрій Пишний, depositphotos

Голова регулятора Андрій Пишний розповів, що рішення про обмеження може бути ухвалене вже цього тижня.

«Я думаю, що зараз ми фіналізуємо остаточне рішення, а наступний тиждень (з 12 по 18 серпня) будемо розглядати його на правлінні», – поділився він в інтервʼю «Економічній правді».

За його словами, анонс обмежень на p2p-перекази у травні викликав хвилю критики та нерозуміння. Пишний наголосив, що «дропи» – проблема не лише для бюджету, а й для самих фізичних осіб.

«Віддаючи свої дані, картку, свій рахунок комусь на стороні, ти несеш відповідальність за усе, що з цим рахунком зробили», – пояснив очільник НБУ і додав, що податкова може донараховувати податки за такі операції.

Читайте також: Видали себе за monobank. Волонтер поскаржився на шахраїв, що намагалися викрасти 1 млн грн

Одне з гострих питань, яке виникло після анонсу, – перекази коштів волонтерам. Спільноту бентежило, що обмеження НБУ ускладнять роботу волонтерам, які, зокрема, збирають донати для ЗСУ. Пишний розповів, що регулятор проводив зустрічі з волонтерами й пояснював, як усе відбуватиметься.

«Показали, як дизайн запланованого рішення дасть можливість банкам врахувати потреби волонтерів, та дали відповіді на запитання. Градус обговорення знизився», – уточнив очільник регулятора.

До того ж, як додав Пишний, для ефективної боротьби з тіньовими схемами потрібні ще зміни до законодавства.

Читайте також: Співзасновник monobank Рогальський поділився, як втратив місячну зарплату через шахраїв

Що відомо про заплановані обмеження НБУ

Нацбанк анонсував обмеження p2p-переказів ще у травні. Тоді розглядалося введення лімітів 30 вихідних переказів на місяць для одного рахунку та обмеження в 100 тис. грн.

Головна мета – боротьба з тіньовими схемами (їх називають «дропами» або грошовими мулами). Як це працює: зловмисники купляють дані громадян, відкривають картки та проводять через них транзакції. Зазвичай ідеться про суму до 400 тис. грн (щоб не потрапити під фінмоніторинг). Таким чином відбувається виплата зарплати в «конвертах», оплата за незаконні товари, ухилення від сплати податків тощо.

• Нагадаємо, раніше кіберполіція попередила українців про нову шахрайську схему на маркетплейсах. Зловмисники пропонують легкі гроші, але натомість отримують гроші зі своїх жертв.