Як співробітники крадуть мільйони: топ-10 гучних кейсів

Організації різних типів — від урядових агентств до великих корпорацій — стають жертвами масштабних крадіжок з боку власних працівників. За даними Міністерства юстиції США за період з травня 2025 по квітень 2026 року, 10 найбільших схем привласнення коштів завдали збитків на суму від $23 млн до $40 млн кожна. Про це пише Visu­al Cap­i­tal­ist.

Слабкий внутрішній контроль дає працівникам змогу виводити мільйони доларів. Фото: Deposit­pho­tos

Хто і скільки вкрав

Найбільша схема зафіксована в організації Detroit River­front Con­ser­van­cy — фінансовий директор вивів $40 млн на контрольований ним банківський рахунок і використовував їх для оплати чеків та особистих кредитних карток.

Читайте також: НБУ попередив українців про фішинг: як працює схема та як розпізнати шахрайство

На другому місці — казначей округу Санта-Крус Елізабет Гутфар, яка вкрала $39 млн. Вона переказувала кошти округу на рахунки створених нею фіктивних компаній, обходячи двоетапний процес затвердження.

Серед інших великих схем:

• софтверний стартап — $35 млн;
• Apache Behav­ioral Health Ser­vices — $33 млн;
• Федеральна система охорони здоров’я — $30 млн (це сума, вкрадена одним працівником; загальні збитки від схеми за участю 324 осіб склали $14,6 млрд);
• виробнича компанія в Меріленді — $29 млн;
• корпорація Mars — $28 млн;
• будівельна компанія в Лас-Вегасі — $26 млн;
• Musco­gee Nation Gam­ing Enter­pris­es — $25 млн;
• Abun­dant Bless­ings — $23 млн.

Топ-10 найбільших крадіжок всередині компаній. Інфографіка: Visu­al Cap­i­tal­ist

Як працюють схеми

У багатьох випадках працівники на довірених фінансових посадах роками непомітно виводили кошти, користуючись слабким внутрішнім контролем.

Читайте також: Розпізнати шахрайство стає складніше: як зловмисники використовують ШІ та що робити українцям

Головна вразливість — концентрація влади в одних руках. Коли один співробітник контролює кілька етапів, наприклад, виконання і затвердження транзакцій (як у випадку з округом Санта-Крус), ризик шахрайства різко зростає. Щоб зменшити його, необхідно посилити контроль: обмежити доступ, регулярно змінювати облікові дані та запровадити обов’язкове багатоетапне затвердження операцій.