Термінали – останні статті та новини

Готівкові поповнення через термінали самообслуговування та невеликі перекази без документів можуть відійти в минуле. Народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк заявила, що для фінансових операцій на суму до 5000 гривень також запровадять обов'язкову ідентифікацію — за її словами, нинішні анонімні правила не відповідають стандартам Європейського Союзу. Про це вона розповіла у інтерв'ю виданню «Економічна Правда». Головне Нардепка Ольга Василевська-Смаглюк заявила, що фінансові операції на суму до 5000 гривень можуть перестати бути анонімними — очікуються зміни, які запровадять обов'язкову ідентифікацію навіть для невеликих сум. За словами депутатки, чинні правила, які дозволяють здійснювати анонімні платежі чи поповнювати рахунки через термінали самообслуговування без ідентифікації, суперечать вимогам Європейського Союзу. Нові правила ідентифікації торкнуться операцій із внесення готівки через платіжні термінали, а також інших переказів, які раніше можна було здійснювати без пред'явлення документів чи верифікації. Зміни розглядаються в межах ширшого процесу гармонізації українського законодавства з європейськими стандартами протидії відмиванню коштів (AML/CTF), який Василевська-Смаглюк курирує як голова відповідної робочої групи в парламентському Комітеті з питань фінансів. Чому анонімні платежі хочуть скасувати За словами Василевської-Смаглюк, можливість здійснювати анонімні платежі або поповнювати рахунки через термінали самообслуговування на незначні суми суперечить вимогам Європейського Союзу. У межах гармонізації українського законодавства з європейськими нормами ці процедури прагнуть привести до єдиного стандарту. Зокрема, обмеження та нові правила ідентифікації торкнуться операцій із внесення готівки через платіжні термінали, а також інших переказів, які раніше можна було здійснювати без пред'явлення документів чи верифікації. Частина ширшої реформи фінмоніторингу Ця ініціатива вписується в загальну логіку роботи Василевської-Смаглюк над гармонізацією українського антилегалізаційного законодавства з пакетом ЄС у сфері протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Раніше депутатка вже повідомляла про підвищення порогу операцій, які підлягають фінансовому моніторингу, — з 400 до 550 тисяч гривень, — а також про створення реєстру банківських рахунків і сейфів у межах законопроєкту про приєднання України до єдиного європейського платіжного простору SEPA. Утім, ідея підвищення порогу для великих операцій і запровадження обов'язкової ідентифікації для дрібних платежів працюють у різних логіках: перше знижує бюрократичне навантаження там, де ризик відмивання коштів об'єктивно низький, а друге, навпаки, посилює контроль там, де раніше можна було уникнути ідентифікації особи взагалі — зокрема при готівкових поповненнях через термінали. Що це може означати для звичайних українців Якщо зміни ухвалять у запропонованому вигляді, це торкнеться поширеної практики — поповнення мобільного рахунку, оплати комунальних послуг чи невеликих переказів через термінали самообслуговування без пред'явлення жодних документів. Наразі деталі щодо того, як саме відбуватиметься ідентифікація для таких дрібних операцій — через паспорт, ID-картку, застосунок «Дія» чи інший механізм, — публічно не уточнювалися. Читайте також: НБУ взявся за прозорість оплат: що змінюється для маркетплейсів, волонтерів і продавців