Транзакціі до 5000 грн можуть перестати бути анонімними — нардепка

Готівкові поповнення через термінали самообслуговування та невеликі перекази без документів можуть відійти в минуле. Народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк заявила, що для фінансових операцій на суму до 5000 гривень також запровадять обов’язкову ідентифікацію — за її словами, нинішні анонімні правила не відповідають стандартам Європейського Союзу. Про це вона розповіла у інтерв’ю виданню «Економічна Правда».

Нові правила ідентифікації можуть торкнутися навіть невеликих фінансових операцій — до 5000 гривень, які досі можна було проводити анонімно. Фото: Deposit­pho­tos

Головне

• Нардепка Ольга Василевська-Смаглюк заявила, що фінансові операції на суму до 5000 гривень можуть перестати бути анонімними — очікуються зміни, які запровадять обов’язкову ідентифікацію навіть для невеликих сум.
• За словами депутатки, чинні правила, які дозволяють здійснювати анонімні платежі чи поповнювати рахунки через термінали самообслуговування без ідентифікації, суперечать вимогам Європейського Союзу.
• Нові правила ідентифікації торкнуться операцій із внесення готівки через платіжні термінали, а також інших переказів, які раніше можна було здійснювати без пред’явлення документів чи верифікації.
• Зміни розглядаються в межах ширшого процесу гармонізації українського законодавства з європейськими стандартами протидії відмиванню коштів (AML/CTF), який Василевська-Смаглюк курирує як голова відповідної робочої групи в парламентському Комітеті з питань фінансів.

Чому анонімні платежі хочуть скасувати

За словами Василевської-Смаглюк, можливість здійснювати анонімні платежі або поповнювати рахунки через термінали самообслуговування на незначні суми суперечить вимогам Європейського Союзу. У межах гармонізації українського законодавства з європейськими нормами ці процедури прагнуть привести до єдиного стандарту.

Зокрема, обмеження та нові правила ідентифікації торкнуться операцій із внесення готівки через платіжні термінали, а також інших переказів, які раніше можна було здійснювати без пред’явлення документів чи верифікації.

Частина ширшої реформи фінмоніторингу

Ця ініціатива вписується в загальну логіку роботи Василевської-Смаглюк над гармонізацією українського антилегалізаційного законодавства з пакетом ЄС у сфері протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Раніше депутатка вже повідомляла про підвищення порогу операцій, які підлягають фінансовому моніторингу, — з 400 до 550 тисяч гривень, — а також про створення реєстру банківських рахунків і сейфів у межах законопроєкту про приєднання України до єдиного європейського платіжного простору SEPA.

Утім, ідея підвищення порогу для великих операцій і запровадження обов’язкової ідентифікації для дрібних платежів працюють у різних логіках: перше знижує бюрократичне навантаження там, де ризик відмивання коштів об’єктивно низький, а друге, навпаки, посилює контроль там, де раніше можна було уникнути ідентифікації особи взагалі — зокрема при готівкових поповненнях через термінали.

Що це може означати для звичайних українців

Якщо зміни ухвалять у запропонованому вигляді, це торкнеться поширеної практики — поповнення мобільного рахунку, оплати комунальних послуг чи невеликих переказів через термінали самообслуговування без пред’явлення жодних документів. Наразі деталі щодо того, як саме відбуватиметься ідентифікація для таких дрібних операцій — через паспорт, ID-картку, застосунок «Дія» чи інший механізм, — публічно не уточнювалися.

Читайте також: НБУ взявся за прозорість оплат: що змінюється для маркетплейсів, волонтерів і продавців