«Якщо всі кричать, що цей токен – майбутнє, значить вже пізно заходити в нього». 22 крипто висновки 2022 року, які збережуть ваші гроші

Всім друзям на Новий рік я бажав здоровʼя й щастя, бо все інше ми можемо купити за зароблені на крипті гроші.

А щоб це здійснилося, підведемо крипто підсумки 2022 року, які допоможуть уникати помилок. Поїхали.

1. Дeцентралізовані фінанси – єдиний напрямок розвитку всієї криптоіндустрії. Більшість великих обвалів минулого року були відображенням людської натури, а не криптовалютної технології. FTX, Celsius, BlockFi, Voyager – це лише деякі з них. Я на біржі FTX тримав невелику частину стейблкоїнів, щоб у разі потреби їх швидко можна було перевести у $Ethereum і вивести з біржі без (або з мінімальною) комісії. Деякі друзі вірили в інноваційність біржі і зробили ставку на їх токен $FTT, який впав у ціні на 96% (з $25 до менш, ніж $1).
2. Жодна компанія не є надто великою, щоб зазнати невдачі. LUNA була серед п’яти найкращих Layer1-рішень, а FTX входила до трьох найкращих бірж. Не дозволяйте розміру проєкту маскувати його вразливі місця. Якщо механізм має фундаментальні недоліки, розмір не запобіжить неминучому краху. У квітні ціна токену $LUNC сягнула $116, в травні $80 і після цього стрімко впала до $0,00016 зараз. Величезний проєкт, який не пошкодував своїх інвесторів. Деякі знайомі, настільки вірили в його силу, що вирішили купували токен по $10, $5, $2… Нічого доброго з цього не вийшло.
3. Не потрібно заходити на вершині тренду. Якщо зі всіх сторін кричать, що конкретний токен, чи проєкт – це майбутнє, значить пізно заходити в нього. Так я дізнався про Move 2 Earn і Stepn в кінці травня. Коли почалась війна, то було не до криптовалюти – волонтерство з роботою займало весь час. Потім зі всіх сторін почали надходити новини про цей проєкт, мій друг навіть дітям віртуальні кросівки купив, та я й сам «загорівся», але було вже пізно. В травні токен $GST (який нараховували за ходьбу в додатку Stepn власникам їх кросівок) коштував $3 (SOL), а зараз $0,014.
Онлайн-курс “PR-менеджмент” від Laba.
Дізнайтесь як створювати дієві PR-стратегії в сучасних українських реаліях навіть з невеликим бюджетом та зробіть крок на зустріч до позиції PR-директора під менторством експертки з 20-річним досвідом. .
Про курс
4. Не потрібно тримати й не продавати монети наосліп. Регулярно переоцінюйте свої активи. Наприклад, кожного місяця переглядайте своє портфоліо та запитайте себе: чому я тримаю цей токен? якби я не тримав, чи купив би я цю монету прямо зараз? Той самий токен $GST разом з кросівками краще було продати в невеликий мінус, ніж дочекатись, поки ціна спуститься в нуль.
5. Алгоритмічні стейблкойни не працюють. На сьогодні ми не побачили успіху цієї моделі. Поки що всі спроби були марними. UST, Bean, Waves (USDN), USN – це лише деякі з них. Повністю зрозумійте дизайн стейблкойна, перш ніж вкладати в нього свої кошти. Мене, наприклад, рятувала диверсифікація. Багато думок ходить про ризики USDT. Коли почалась паніка на ринку, мій товариш просив терміново допомогти йому його продати, хоча курс вже був не вигідний і через пару днів повернувся до норм. Можливо, у 2023 ситуація повториться, тому для збереження нервової системи не зберігайте кошти в одному стейблкоїні.
6. Не ваші ключі, не ваші монети. Ця відома криптова фраза знову підтвердилася. З падінням багатьох криптовалютних бірж і централізованих кредиторів цього року важливість самобезпеки стала більш актуальною, ніж будь-коли.
7. Зловити верх або низ ринку неможливо. Майже кожен, хто намагався передбачити вершину, помилявся, тому що криптовалюта залежить від макросередовища. Ні в кого немає переваги в макрозйомці. Той, хто хоч раз купував чи продавав, розуміє, про що я. А якщо не купували, тоді прислухайтесь до поради, яка вбереже вас від помилки. Впроваджуйте стратегію управління ризиками та дотримуйтеся плану, який не потребує визначення ідеального моменту на ринку.
8. Гоніться за справжньою дохідністю, а не за фальшивою. Якщо проєкт платить соковиті відсотки APR (більш як 100% річного доходу), запитайте себе: яке в них джерело прибутку? чи стабільний дохід? мій аналіз нейтральний, чи упереджений? Пошук реального доходу має бути вашим пріоритетом. Якщо ви почуєте про проєкт, який обіцяє 1% в день, 30% в місяць – не починайте планувати, скільки грошей ви заробите за місяць. Це типова МММ, яка прибутку вам не принесе. Я спробував зайти в такий проєкт на інсайді, що це ранній запуск: думав, зайду на вершині піраміди й встигну на цьому заробити. А проєкт протягнув місяць, мені пощастило, що я хоча б третину встиг вивести.
9. Остерігайтеся системного ризику. Весь механізм LUNA спирався на прийняття UST. Коли UST втратив привʼязку до долара, LUNA зруйнувалася. Визначте, чи весь проєкт залежить від однієї змінної, і добре усвідомлюйте пов’язані з цим ризики.
10. Не поклоняйтеся культовим особам. Sam Bankman-Fried, Do Kwon, Zhu Su тощо були перехвалені за їх геніальність. Це засліпило погляди багатьох людей на відповідні проєкти.Коли вони зазнали невдачі, їх монети пішли разом з ними. Ніхто в крипті не є недоторканним.
11. Метання по активах – це не те саме, що отримання прибутку. Кілька разів я потрапляв у цю пастку. Визначте стратегію отримання прибутку та дотримуйтеся її.
12. Диверсифікація екосистем життєво необхідна. Якщо ви були в LUNA, але також мали контакт з ASTRO, UST тощо, ви могли подумати, що ви «диверсифікований». Те саме з FTX і SOL. Але коли один токен впав, він потягнув за собою інші. Завжди визначайте пов’язані проєкти. Один з моїх критеріїв підбору проєктів – це топові найбільші фонди, які в нього інвестують. Фонд Alameda завжди була зеленим світлом, яка пов’язана з FTX. На жаль, велика кількість проєктів і монет в моєму портфелі тепер під ризиком великого розпродажу, щоб розрахуватись з кредиторами. Першою пішла Solana, яку я тримав для оплати комісії в мережі.
13. Не блокуйте монети на тривалий час. Якщо ваш часовий горизонт не дуже довгий, завжди віддавайте перевагу ліквідності над додатковою прибутковістю. Майже ніколи не варто блокувати токени (стейкати). Зі зростанням ліквідних ставок тепер є більше привабливих альтернатив, ніж будь-коли. Якщо була можливість застейкати маловідомі проєкти, я їх клав на стейкінг на рік, так чи так ціна під час ведмежого ринку сильно просіла, так хоч їх поверну, а продавати буду, коли ринок знову почне зростати. Топові проєкти краще тримати ліквідними під рукою, щоб в разі чого можна було швидко продати.
14. Ліквідність – ваша королева (або Cash is a king). Завжди буде більше можливостей. Завжди тримайте під рукою готівку, щоб інвестувати, коли буде відповідний час. Ніколи не знаєш, коли настане дно проєкту, але якщо є готівка, то фундаментальні проєкти можна докупити в портфель, а ціну таким чином усереднити. Під час бичого циклу ця ідея гарно окупиться.
15. Упереджене підтвердження – ваш найгірший ворог. Візьмемо приклад. Ви досліджуєте проєкт, знаходите його в Telegram, усі рекомендують купувати його монету. Ви приєднуєтеся до Discord, усі купують. «Досить досліджень, це має бути хороший проєкт, тому і я куплю». Ні. Зробіть крок далі та дослідіть недоліки.
16. Крипто вакуум приносить більше шкоди, ніж користі. Такі соціальні медіа, як Telegram і YouTube, відображають настрої ринку. Автори це роблять заради кліків. Але реальність полягає в тому, що більшість людей налаштовані купувати, коли ціна вгорі (під час бичого циклу) та продавати, коли ціна внизу (під час ведмежого ринку). Не йдіть за стадом, робіть навпаки.
17. Остерігайтеся «інфлюєнсерів». Використовуйте Telegram і YouTube як відправну точку, щоб знайти нові перспективні проєкти, а не як останній крок у дослідницькій діяльності. Багато авторів в соціальних медіа мають особистий інтерес.
18. Коли зірки, аналіз та внутрішнє відчуття сходяться з інвестиціями, робіть ставку з впевненістю. Багато разів цього року був проєкт або тренд, у якому я був дуже впевнений, але не повністю підтверджував свою ідею розміром інвестицій. Більшість ставок врешті решт окупилися, але я недоотримав прибуток. Підтримуйте себе і вірте у себе.
19. Вчіться у людей, які досягли успіху, але не кричать про це звідусіль. Вчіться у людей, розумніших за вас, і використовуйте ці нові знання у власній торгівлі чи інвестиціях. Чим більше ви дізнаєтеся, тим більша ваша перевага.
20. Не займайтеся криптовалютою поодинці. Деякі мої друзі покинули криптовалюту цього року, тому що вони працювали самостійно. Приєднуйтесь до нашої спільноти, створюйте дослідницьку групу, зустрічайтеся. Ваша мережа контактів – це все в криптовалюті (і в житті загалом).
21. Завжди думайте наперед. Якщо цього року ви гналися за старими трендами, швидше за все, ви опинилися прибутком для тих, хто продавав і виходив з тренду. Завжди підходьте до ринку на перспективу і відкритим розумом.
22. В житті багато цікавого і важливішого, ніж криптовалюта. Потрапити в гру дуже легко. Протягом року я відчував і ейфорію, і перегорання. Дистанціюйтеся та робіть перерви. Це марафон, а не спринт.

Крипта нікуди не подінеться, але ваші відносини можуть, якщо ви їх не підтримуєте. А міцні відносини з вашими близькими – це фундамент для успіху в роботі та інвестиціях.

Якщо ці поради допоможуть вам зберегти та примножити капітал, зробіть донат на ЗСУ.