«Війна в Україні – черговий виклик для інвесторів»: як захистити свої вклади під час війни

Вторгнення росії в Україну, звичайно ж, вплинуло на ринки. Для інвесторів це черговий виклик, до якого доведеться адаптуватися. Нумо розберемося, як захистити власний портфель у період війни.

Продаж акцій і готівковий буфер

Найефективніший і найпростіший крок – створіть грошовий буфер. Продайте частину своїх активів. Це не тільки захистить ваш капітал у разі погіршення ситуації, але й допоможе більш чітко побачити можливості, які будуть з’являтися.

Як тільки у вас з’явиться цей буфер, ви зможете почати складати список акцій, які вам подобаються, та уважно стежити за курсом.

Найбільший недолік цього підходу – ви не зможете залишатися в готівці занадто довго. Інфляція повільно, але впевнено руйнуватиме її вартість. Тому заздалегідь визначте, коли і як будете повертатись на ринок.

Зменшення ризиків

Інший крок – перейдіть до оборонних позицій. Якщо ви непохитно прагнете інвестувати, подумайте про ротацію своїх ризикованих вкладів на більш безпечні.

• Для акцій – перейдіть від спекулятивних активів до споживчих товарів, охорони здоров’я та видобутку золота.
Онлайн-курс "Бренд-менеджмент" від Laba.
Розберіться в комплексному управлінні брендом: від його структури до комунікації з аудиторією.Дізнайтесь принципи побудови бренд-стратегії, проведення досліджень і пошуку свого споживача.
Детальніше про курс
• В облігаціях віддавайте перевагу державному боргу перед більш ризикованим корпоративним.

Пам’ятайте, цей підхід не захистить від значних втрат на 100%. Вартість навіть більш безпечних акцій, ймовірно, знизиться.

Також збалансуйте портфель. Війна значно підвищила ризики зниження економічного зростання, особливо в Європі, інфляції через підвищення цін на енергоносії та відсоткових ставок через вищу інфляцію.

Переконайтеся, що ви вкладаєте в нерухомість, інфраструктуру та товаровиробників. Щоб застрахуватися від зниження темпів зростання, частина вашого портфеля має бути в державних облігаціях США.

Страхування активів

Ще можна хеджуватихеджування – страхування різних активів від несприятливої зміни ринкової ситуації специфічні ризики. Якщо з будь-якої причини ви не хочете чіпати портфель, то все одно зможете захистити свої інвестиції з допомогою стратегічних інструментів хеджування. Просто визначте конкретну угоду, яка буде ефективною за певного ризикового сценарію.

Наприклад, можете хеджувати різке падіння ринку короткими продажами S&P 500американський фондовий індекс із корзиною в 500 акціонерних компаній або Nasdaqамериканський позабіржовий ринок, що спеціалізується на акціях високотехнологічних компаній.

Також можете застрахувати й інші ризики. Наприклад, підвищення інфляції, купуючи TIPSцінні папери, що захищені казначейством, сировинні чи енергетичні цінні папери. Для хеджування ризиків російсько-української війни можна придбати сільськогосподарські активи.

Звичайно, ця стратегія вимагає більш активного підходу до інвестування. Також якщо хеджування не спрацює так, як очікуєте, то можете зазнати подвійних втрат. Тобто цей підхід варто використовувати людям з міцними нервами.

Джерело: Facebook Вікторії Тігіпко