«Тримайте голову холодною»: 6 найчастіших помилок, через які інвестори програють на фондовому ринку

Інвестиції і спекуляції на фінансових ринках нерозривно пов’язані з ризиками. І чим активніше діє трейдер, тим вони вищі. Сьогодні розкажу про психологію поведінки й емоції інвестора, від яких на 50–70% залежить успіх торгівлі цінними паперами.

Збиток – це теж результат

Почнімо з головного. Кожному, хто інвестує в цінні папери, потрібно навчитися приймати збиток і спокійно ставитися до втрат. Це частина роботи, без якої не обійтися (особливо трейдерам). Неможливо розробити ідеальний алгоритм торгівлі та закривати виключно прибуткові угоди. Невдалі торгові дні будуть. Завдання інвестора в тому, щоб звести їхню кількість до мінімуму.

Можна діяти, якщо очікувана прибутковість від операції вища за потенційні ризики. Тоді загальний фінансовий результат буде плюсовим, навіть якщо врахувати угоди, на яких ви втратили гроші. Рекомендую дотримуватися співвідношення 1:3, де 1 – частина допустимого ризику, а 3 – частина бажаного прибутку.

З $100 до $1 млн за рік: реальність чи казка?

Часто в інтернеті та соцмережах запускають рекламу про те, що на фондовому ринку легко отримувати 100–200% прибутку. Деякі «спеціалісти» навіть обіцяють перетворювати $100 на $1 млн усього за рік. Але ці оголошення – маячня, такої стратегії не існує. Якщо можна так легко заробити, то нащо їм шукати клієнтів? Не думали про це?

Для успішної торгівлі на ринку від трейдера перш за все потрібні знання та самоконтроль.

У початківців амбіцій найбільше

Із власного досвіду скажу, що перше бажання в новачків – завжди торгувати в плюс. Вони інколи навіть не можуть подумати, що можуть помилятися. На практиці зустрічав трейдерів, які вважали, що повністю зрозуміли ринок, цілком відчувають його і знайшли цей бажаний «святий Ґрааль» торгівлі. Але насправді вони сприймали світ не таким, який він є, і діяли дуже ризиковано.

Буває, інвестори ставлять собі установку: «Торгувати так, щоб отримувати 1% прибутку щодня, а потім навіть більше. Хочу 365% річних дохідності». Звучить круто, але нереалістично. Такі трейдери ризикують поповнити сумну статистику тих, хто розчарувався у фондових ринках.

Пам’ятайте, що ринок непостійний. Сьогодні він у тренді росту, усе йде за планом, і тисячі доларів прибутку, здається, ось-ось будуть на рахунку інвестора. Але вже завтра відбувається корекція, і на перше місце виходить «теорія світової змови проти тебе».

У такій ситуації з’являється сильний негатив, приймаються імпульсні рішення, на арену виходять азарт і бажання доказати свою правоту й відторгувати втрачене. Через емоційний сплеск трейдер втрачає контроль над ринком і над собою.

Потрібно постійно тримати «холодну голову». Діяти слід холоднокровно, згідно зі стратегією. Емоції у трейдингу – це основна причина більшості невдач.

Інвестування – це про позитив і негатив

Ви запитаєте: «А як щодо позитивних емоцій? Якщо негативні є причиною невдач, то слід постійно бути на позитиві у рожевих окулярах і тоді відсоток бажаного доходу буде зростати?» «Ні, не буде», – чесно відповім я. Через радість, відчуття «примарної безпеки» й надмірну самовпевненість теж можна наламати дров.

Якщо емоційний стан викривлюється у якусь із сторін, ринок швидко ставить на місце. Щоб бути успішним інвестором, потрібно максимально притуплювати свої емоції в торгівлі, їх не повинно бути взагалі.

Отримали збиток – добре. Так, це неприємно, але нормально. Зафіксували прибуток – дуже добре. Похваліть себе за це, але не впадайте в ейфорію.

6 емоційних «пасток»

Із власного досвіду виокремлю шість ситуацій, у яких приватні інвестори найчастіше програють. Погано, якщо ви:

1. Ставитеся до процесу торгівлі як до гри.
2. Маєте надмірні очікування щодо дохідності, які зовсім не підкріплені досвідом.
3. Думаєте «лише сьогодні й зараз», «більше такого шансу не буде», «пан або пропав», «ще трішки, й точно закрию позицію», «хто не ризикує, той не п’є шампанського» (насправді, його п’ють ті, хто в міру ризикує та контролює емоції).
4. Переживаєте ейфорію від низки прибуткових угод. Відчуття безпеки не повинно бути надмірним.
5. Хочете все контролювати та передбачити. Ми неідеальні, а ринок тим більше!
6. Боїтеся втрат і блокуєте себе від можливості отримати прибуток.
Онлайн-курс "Створення особистого бренду" від Skvot.
Прокачайте особистий бренд для підсилення власного бізнесу, підвищення продажів та впізнаваність на ринку.
Дізнатись більше про програму курсу і досвід лектора

Практичні поради

З практичного погляду дам кілька порад інвесторам-початківцям і тим, хто вже вважає себе «вовком з Волл-стріт». Вони мені допомагають щодня, тому вам теж будуть корисними.

1. Не входьте на ринок, якщо нервово збуджені або переживаєте серйозну життєву ситуацію. Ваш ворог не ринок, ворог – ваші емоції.
2. Не відкривайте занадто великі позиції, які можуть вплинути на емоційний стан. Усіх грошей не заробите. Не поспішайте. Фінансові ринки існують сотні років, проіснують ще стільки ж. А наші час і ресурси обмежені. Не зводьте торгівлю до єдиного «трейду століття».
3. Бути поза ринком і без відкритої позиції – це теж частина стратегії. Існують десятки тисяч публічних компаній і така сама кількість інвестиційних ідей. Торгуйте так, як поводяться на рибалки: спіймаєте трофей тоді, коли готуватиметеся і будете терплячими.
4. Не оновлюйте щосекунди графік, від цього ціна на вашу користь не зміниться, а дохідність не зросте. Вмійте виключити монітори та зайнятись чимось іншим. Допомагає спорт, малювання, музика, медитації, спілкування з рідними і друзями. Виплесніть емоції деінде, а не в трейдингу, де треба бути байдужим і холоднокровним.
5. Торгуйте лише тоді, коли гарно виспались і поїли, коли відчуваєте внутрішню гармонію із собою. Ви скажете: «Це дурниця, а не рекомендація». Але я не погоджуся. Можливо, це не найголовніше, але точно важливе, й буде нерозумно це недооцінювати.
6. Не слухайте чужих порад. Довіряйте собі, але не зводьте прийняття рішення до віри у «внутрішній голос», сни або гороскоп. Ваш торговий план – головний генератор ідей. Дотримуйтеся і критикуйте його. Лише план визначає «що робити», «коли робити», «скільки», «як довго», «достатньо чи не достатньо».
7. Мінімізуйте можливі втрати. Їх не уникнути, але можна передбачити й контролювати їхній відсоток. 10 успішних угод із 10 – це поодинокі трендові випадки, серії для скріншотів у рекламу. Навіть якщо ви матимете рацію у п’яти з 10 випадків, це забезпечить хороший успіх (звичайно, при умові дотримання співвідношення 1:3, а краще 1:5).
8. Сформуйте торговий план. Це найголовніший пункт, і я навмисно залишив його на фінал. Він має бути чітким і конкретним, відповідати вашій меті, мати чіткі критерії пошуку та відбору інвестиційних ідей, включати зрозумілі вам методи аналізу. Торговий план – ключ до фінансових ринків, який забороняє трейдеру торгувати в повному хаосі. Без нього інші поради не мають значення. У наступній статті розглянемо план детальніше.
Курс Python розробки від Mate academy.
Python — найпопулярніша мова 2024 року. Наш курс допоможе вам стати професіоналом, готовим до викликів сучасного IT ринку. Ви навчитеся створювати вебсайти, аналізувати дані, розробляти алгоритми, та навіть створювати штучний інтелект. .
Отримати деталі про курс

Друзі, сподіваюся, що стаття була корисною. Був з вами відвертим і чесним. Помилки, які ми розглянули, свого часу робив сам. Це й забезпечило мені інвестиційний досвід. Потрібно розуміти, хто твій реальний ворог на фінансовому ринку. Знати свої слабкі сторони та страхи, на мій погляд, це вже половина успіху. Далі справа лиш у техніці їх контролю.