Чоловік поскаржився, що sportbank не повертає йому 1,25 млн грн. В банку відреагували

Чоловік поскаржився, що поклав на рахунок у sportbank 1,25 млн грн від продажу квартири, але банк вирішив розірвати з ним договір. За словами скаржника, sportbank не переказує кошти в іншу фінустанову а служба підтримки заблокувала його в застосунку. В банку відповіли, що кошти заблокували в межах перевірки та перерахували на рахунок, який вказав чоловік у заяві. Редакція MC.today переповідає деталі.

Hands of a man are holding banknotes of the Ukrainian hryvnia on the background of ATM.

«Відкрив у цих пройдисвітів рахунок та депозити на суму 1 250 000 гривень. Попросили пояснення, звідки гроші. Надав їм договір купівлі-продажу квартири», – пише чоловік на форумі «Мінфін».

За його словами, після того, як він надав банку необхідні документи, фінустанова в односторонньому порядку вирішила призупинити ділові відносини та попросила надати реквізити для переказу коштів.

«Реквізити я надав, гроші вони не перевели. Пред’являти якісь докази про переказ грошей відмовляються, у додатку мене заблокували (я не можу ним користуватися). Гроші вкрали та користуються ними без мого дозволу та безплатно. Служба підтримки банку у Telegram морозиться. Не рекомендую зв’язуватися з ними», – написав чоловік.

Він також обіцяє поскаржитися на sportbank в Національне антикорупційне бюро України та в поліцію.

Sportbank відреагував на скаргу та зазначив, що перерахував кошти клієнта на вказаний ним рахунок в іншому банку.

«Згідно переліку критеріїв, які сформовані на основі законів та нормативно-правових актів регулятора, банки на постійній основі здійснюють моніторинг та перевірку операцій клієнтів. Даному клієнту було повідомлено про результати такого моніторингу, а також про вжиті заходи», – повідомили MC.today у пресслужбі sportbank.

У банку також зазначили, що найчастіше блокування коштів відбувається через шахрайство (зазвичай, до них звертаються з підтвердженням такого факту) та сумнівні операції. До останніх можна віднести відмивання доходів, які одержані злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення. І тут працює вже фінансовий моніторинг (фінмон) банку та перевіряє походження таких коштів.

«Тобто процес такий – якщо сума значно перевищує заявлений клієнтом обіг за його рахунком, фінмон банку має право запросити документи про дохід та провести перевірку походження таких коштів, особливо у випадку переказу або поповнення на великі суми. Важливо, що згідно з законодавством України, на час перевірки банк встановлює обмеження на такий рахунок. Після проведення перевірки банк має право в односторонньому порядку відмовити клієнту в обслуговуванні», – зазначили у банку. Там додали, що причиною може стати відмивання грошей, неможливість підтвердити їх походження або, наприклад, походження таких коштів з країни-агресора. Тоді банк припиняє обслуговування, а кошти переказує на рахунок іншого банку, який вказує клієнт.

«Тож, з нашої сторони після перевірки ми відмовили в обслуговуванні клієнту, а кошти були переведені на рахунок іншого банку, який клієнт вказав у своїй заяві щодо припинення обслуговування. З якої причини інший банк відмовив у проведенні цієї фінансової операції, ми не знаємо. Цей банк відмовився зарахувати гроші клієнта та повідомив йому про це. Тож клієнт знову звернувся до нас, і ми чекаємо від нього на нові реквізити», – повідомила пресслужба.

• Раніше ми розповідали, що чоловік намагався придбати долари у «ПриватБанку» в Черкасах, проте фінустанова заблокувала всі його рахунки. В «ПриватБанку» у відповідь на запит нашої редакції пообіцяли додатково проаналізувати ситуацію.