Дружина переказала чоловіку кошти, але рахунок заблокували. У «Райффайзен Банк» пояснили, чому

«Райффайзен Банк» заблокував рахунки чоловіка, який отримував перекази з депозитного рахунку власної дружини. Це сталося після того, як подружжя на вимогу надало документи, що підтверджували законність операцій, поскаржився українець на форумі «Мінфін». У банку зазначили, що рахунки блокуються, якщо документи подали невчасно. Редакція MC.today переповідає деталі.

«Дружина робила перекази зі свого банку на мій рахунок в “Аваль” (“Райффайзен Банк” – ред.) впродовж двох місяців, жодного разу сума не перевищувала 400 тис. грн, але в банку сказали, що вони рахують аж за цілий рік!!! Розумієте, за рік!», – поскаржився чоловік.

За його словами, «Райффайзен Банк» заблокував рахунки без попередження. Чоловік стверджує, що не отримував сповіщень від банку про блокування рахунків.

Він розповів, що надав банку навіть більше документів на підтвердження законності транзакцій, ніж просили співробітники фінустанови. Додатково він передав також довідки щодо відсотків з депозитів в іншому банку, які мали він та його дружина. Як і довідку про те, що переказані кошти – це депозит, строк дії якого сплив, і документ про родинні зв’язки.

«Але банку однаково, там вимагають, щоб я розписав майбутні операції (з ким, скільки, куди), пояснював, навіщо потім матері переказував гроші, навіщо переказав гроші в ICU для купівлі облігацій, щоб надав документи, звідкіля в дружини депозит з іншого банку (в кожному банку свій фінмоніторінг)», – поскаржився чоловік.

На його скаргу відреагували співробітники «Райффайзен Банку». «Нам сумно, що у вас склалось таке враження про банк. “Райф” – великий системний європейський банк, що чітко виконує вимоги законодавства та постанови НБУ, саме тому ми ретельно та уважно перевіряємо кожну операцію та робимо все для збереження та захисту ваших коштів», – йдеться у повідомленні на форумі.

У банку зазначили, що сподіваються на підтримку та розуміння щодо важливості здійснення час від часу перевірок джерел надходження коштів шляхом надання клієнтами документів.

«У випадку, якщо документи не надано вчасно за запитом, рахунок блокується. Ми цінуємо кожного клієнта банку та завжди готові піти на зустріч у розв’язанні питання. Для детального аналізу ситуації, просимо, будь ласка, написати нам у приватні повідомлення з вказанням даних (контактного номера або ідентифікаційного коду)», – додали у фінустанові.

На запит редакції про те, чи вирішилася ситуація, у банку повідомили, що вже спілкуються з клієнтом через платформу «Мінфін».

• Раніше ми розповідали, що Національний банк України запровадив онлайн-сервіс з надання інформації з власного Кредитного реєстру. Інформацію про кредит на суму понад 617 тис. грн можна дізнатися безплатно.