UA RU
logo
19 Oct 2021

«Проривна технологія, якої насправді немає». 5 історій, коли стартапери обманули інвесторів та отримали реальні гроші

Сергій Васьков BLOG

Керівний партнер «ЕСКА Капітал» та Safra Finance

Для того щоб досягнути «успішного успіху», сколотити мільйонний статок і попивати шампанське на яхті біля Лазурного узбережжя, необов’язково наполегливо працювати та винаходити велосипед. Можна заснувати стартап, «роздути» його до космічних масштабів і просто…. залучити інвестиції.

Інвестори – люди наївні, вони вірять в амбітні проєкти і сміливих першопроходців. Розказуйте їм казки, заливаючи мед у вуха. Обіцяйте мільйонні дивіденди та прибутки сторицею і не в далекому майбутньому, а уже ось за пару місяців. Тільки спочатку хай позичать вам $40 млн на те, щоб ви зафіналили бета-версію.

Ці п’ять історій реальні. Подивіться на прийоми західних колег, аби «надихнутися» та впровадити їхні ідеї у свою практику. Життя показує, що такими хитромудрими способами можна стати навіть найвідомішим мільярдером в історії.

1. Імітуйте бурхливу діяльність

Надійний спосіб залучити великий обсяг інвестицій – створити якусь проривну технологію.

Наприклад, революційний метод тестування крові – стартап Theranos.

Навіть якщо цього методу не існує. Просто рекламуйте продукт, давайте інтерв’ю для ЗМІ, ходіть на ділові зустрічі і створіть власний бренд молодої перспективної компанії, де скромно ходять у чорному гольфику, як колись ваш ідол Стів Джобс.

До 20 років – ідеальний вік для заснування стартапу: інвестори поблажливіше ставляться до вас, вірять у ваші благі наміри та геніальність.

Імітуйте діяльність і демонстративно заявляйте про приголомшливі результати, як засновниця Theranos Елізабет Холмс.

Розказуйте про це професіоналам – медпрацівникам і лікарям. Якщо повірять вони – повірять усі.

А якщо ваші власні технології не справляються з заявленою потужністю і точністю – нічого страшного, віддавайте задачі на підряд іншим лабораторіям. Усе одно ніхто не дізнається про це (впродовж кількох років).

Якщо розслідування проти вас буде серйозним, як у випадку Theranos, заявляйте, що всі ми люди і всі помиляються. Попросіть додаткових інвестицій, щоб виправити помилки.

Тільки така активна робота з інвесторами гарантує залучення справжніх бізнес-янголів Кремнієвої долини, зіркових експрацівників уряду США і навіть схвальні рекомендації від Джо Байдена. Нехай про вас напишуть книжку, а HBO зніме серіал.

2. Ховайте звітність

Якщо публічність – не ваш стиль і вам більше імпонує залишатися мільярдером у тіні, є і такі способи.

Наприклад, можна заснувати хедж-фонд (приватний інвестиційний фонд.  Прим. ред.). Або родинний офіс (компанія з централізованого управління широким колом питань для заможних сімей. – Прим. ред.), як Білл Хван (Archegos).

Це дозволить управляти своїми та чужими статками анонімно. Якщо у вашій рідній країні у вас відберуть ліцензію на операції з цінними паперами, запідозрять в інсайдерстві й випишуть штраф, то не страшно. Завжди можна виїхати за кордон і почати все з початку.

Способи, як обійти закон, знайдуться!

Порада: якщо у вас сімейний офіс, то навіть фінансову звітність у Комісію з цінних паперів і бірж подавати не доведеться.

Щоб заробляти більше, можна використовувати похідні фінансові інструменти.

Наприклад, свопи на повний дохід (фінансовий інструмент, коли одна зі сторін має дохід від активу, яким не володіє. – Прим. ред.) – вони ніби і є, але насправді їх немає.

Бракує своїх грошей? Позичте! Банк із радістю дасть вам кредит, адже знає, що заробить в рази більше, ще й оптимізує власні резерви. Таким чином в акціях можна накопичити мільярди.

При зниженні цін на акції виникатимуть збитки не тільки у вас, але і в банків, але яке це має значення? Ризик необхідний! Хто не ризикує, той не п’є шампанського, згідні? Тож просто позичте додаткових грошей, щоб підстрахувати себе.

Через подібні дії у великих масштабах у 2008 році почалася глобальна криза, але хіба ви не геній, щоб уникнути небезпеки? Ризик – ваше друге ім’я. У крайньому разі основний тягар збитків впаде на плечі всіляких швейцарських, американських і японських банків.

До речі, ухилятися від того, щоб показувати звітність, можуть не тільки сімейні офіси, а й цілі банки. В Україні цю «операцію» змогли провернути «Дельта Банк», «Банк Михайлівський».

3. Будуйте, навіть якщо не добудуєте

Якщо проривної ідеї для сфери здоров’я у вас немає, а похідні фінансові інструменти для вас наче ракетобудування – спробуйте будівельну галузь.

Тут усі способи та технології більш-менш однакові у цілому по ринку. Головне – купувати земельні ділянки в перспективних місцях і будувати нерухомість.

Квартири та будинки завжди будуть у попиті, а отже, ви – при грошах.

Вигідно будувати, наприклад, у Китаї.

Ціна квадратного метра десь у Шанхаї становить $10,5 тис., а це у 8–10 разів дорожче, ніжу Києві.

Будуйте багато, будуйте масштабно, так, щоб більш ніж половину Манхеттена складали ваші будинки. Для збільшення об’єму збільшуйте капітал своєї компанії через банківські кредити та різні боргові фінансові інструменти.

Робіть ставку на капітальні інвестиції: внутрішні та з-за кордону. Адже ринок нерухомості буде експоненційно рости тільки вгору.

Пропонуйте колегам, власним співробітникам і підрядникам інвестувати у ваш проєкт та обіцяйте 5–10% щомісячної дохідності (жодний банк у Китаї не дасть такої дохідності).

Чим більше фізичних і юридичних інвесторів, тим краще: вам нічого не загрожуватиме і ви будете too big to fail (настільки велика фінансова компанія із безліччю економічних зв’язків, що її банкрутство матиме катастрофічні наслідки для економіки в цілому. – Прим. ред.).

Якщо в якийсь момент почнуться фінансові труднощі, то будівництво можна просто зупинити, а виплату відсотків за облігаціями пропустити на кілька місяців, а чому б і ні?

Якщо відчуваєте щось погане, виводьте власні кошти до того, як під стінами офісу почнуться протести.

«Укрбуд» – гарна вітчизняна ілюстрація схожого проєкту.

4. Брешіть, як ніколи не брехали

Пам’ятайте, що публічно і прозоро розкривати всі факти про діяльність компанії та її фінансову звітність – зовсім не обов’язково.

Можна брехати про майже кожний аспект бізнесу, заявляти про революційні розробки й патенти, видавати проєкт на початковій стадії за розвинену автобудівну компанію з величезними обсягами виробництва. І це спрацює!

Наприклад, як це зробив Тревор Мілтон зі стартапом Nikola Corporation: обіцяв поставити на потік електричний і водневий тягачі, які виявились повною фікцією.

Хочете зняти рекламу і продемонструвати свій інноваційний автомобіль, але поки що він не їздить? Не біда! Можна штовхнути його з пагорба і зафільмувати безшумну їзду. Оце двигун! Пушка.

Якщо ви захочете підписати контракт із General Motors, але не маєте для цього ніяких підстав – також не проблема. На одному тільки обмані можна виїхати, адже так багато хто робить! Чим ви гірші?

Електричний тягач Nikola

Якщо ви бачите, що акції компанії стрімко падають, – негайно телефонуйте відповідальним із проханням «щось зробити» і нехай вони терміново винаходять вічний двигун.

А навіть якщо вони ще не встигли цього зробити, можна написати анонс у соцмережах і задовольнитися купою репостів і схвальних коментів. Не хвилюйтесь, це не завадить вам вийти на IPO, адже отримати оцінку компанії у $12 млрд без готового продукту можна.

Не забудьте звинуватити в чомусь своїх найближчих конкурентів.

Наприклад, можна сказати, що в Tesla вкрали ваш дизайн вантажівки. Потім виявиться, що це ви самі купили дизайн у хорватського дизайнера, але то вже зовсім інша історія.

Головне – встигнути наробити шуму.

5. Створюйте власне CNN

Не тільки на потіху українським олігархам, але й людям у всьому світі хочеться мати власне медіа. Це ж так круто – володіти медіастартапом, який впливає на громадську думку, а іноді й прямо формує її.

Уявляйте себе Тедом Тернером і засновуйте медіаімперію, таку велику, як CNN.

Наприклад, як Карлос Уотсон створив власну Ozy Media.

Наймайте найдорожчих журналістів, найповажніших редакторів і працюйте в наймодніших форматах: подкасти, YouTube-канали, email-розсилки. Закуповуйте трафік «пачками» та просувайтеся завдяки агресивному маркетингу – люди люблять таке.

Якщо на носу угода з банком Goldman Sachs і банкіри просять уточнити деталі угоди – організуйте Zoom-конференцію і обов’язково запросіть топменеджера YouTube. Він підтвердить гучні заяви про мільйонні перегляди та похвалить вас як неперевершеного лідера.

А якщо не вдасться запросити жодного топменеджера YouTube, то просто зімітуйте його присутність: запишіть свій голос, пропустіть його через програмний фільтр – і вуаля! На прохання включити камеру скажіть, що у вас інтернет поганий.

На додачу рекомендуємо використовувати ще й діпфейки (синтез штучним інтелектом декількох зображень людини і створення на їх базі відео. – Прим. ред.): підробки тепер настільки реалістичні, що навіть алгоритми для їхнього розпізнавання не можуть впоратись з роботою.

Якщо поважним панам з банку не сподобається така фальшива бесіда, ви можете спробувати поскаржитися на ментальні проблеми.

Малоймовірно, що це допоможе, якщо таким чином ви хочете попросити $40 млн у інвесторів, але спробувати все ж варто. Ваш подкаст на цю тему був дуже успішним, то може люди з Goldman Sachs його чули? А що як вдасться?

І пам’ятайте: обманювати інвесторів, надувати щоки та ще й отримувати за це гроші – реально у 2021 році.

Інвестуйте з розумом

Цим текстом ми жодним чином не хотіли образити інвесторів. Ми щиро віримо у світлі голови та проривні технології. Ми самі піклуємося про своїх вкладників і підтримуємо з ними чудові стосунки, інформуємо про найважливіші новини компанії.

Утім, вважаємо, що такі махінації можливі тому, що світ трошки зійшов з розуму. Усі вищенаведені п’ять випадків – не вигадані, а реалії XXI ст.

Компанії нині оцінюються не за прибутками, а за ідеями.

Багато стартапів, які на слуху, просто спалюють гроші інвесторів, не генерують доходів і не зрозуміло, чи будуть здатні робити це в майбутньому. Часто такі історії закінчуються дуже сумно.

Закликаємо всіх інвесторів, наявних і майбутніх, уважно перевіряти фінансову звітність і діяльність компанії, у яку ви збираєтеся вкласти гроші.

Не ведіться на хайп і занадто розкручені проєкти. Утримуйтеся від спекуляцій на фінансових ринках. Не слід гнатися за високими відсотковими ставками, щоб отримувати надприбутки, адже треба вміти не тільки заробляти, а й зберігати кошти.

Іноді традиційні індустрії можуть згенерувати вам навіть кращу дохідність, ніж ризикові сумнівні стартапи. Тому звертайте увагу не тільки на котування на біржах, але й на реальний стан економіки.

Привабливу картинку завжди потрібно ставити під сумнів!

Этот материал – не редакционныйЭто – личное мнение его автора. Редакция может не разделять это мнение.

Спецпроекты

Ваша жалоба отправлена модератору

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: